开通虚拟资产质押！香港打造虚拟资出现态系统仍面临多重应战 (开通虚拟资产的条件)

香港放慢展开虚拟资出现态系统。

香港证券及期货事务监察委员会（下称“香港证监会”）近日公布针对持牌虚拟资产买卖平台和认可虚拟资产基金制定质押相关指引，支持持牌虚拟资产买卖平台提供质押服务，支持香港证监会认可的虚拟资产基金介入质押活动。

不过，持牌虚拟资产买卖平台提供质押服务，肯定采取措施下降风险，维护客户资产，并充沛披露质押风险；香港证监会认可的虚拟资产基金介入质押活动，仅能经过持牌买卖平台和授权机构操作，同时需遵守流动性风险控制的限制。

“开通虚拟资产质押表现了香港树立完善虚拟资产监管生态系统的战略规划，基本目的在于平衡创新与风险管控，为投资者发明在受监管环境中失掉收益的或许性，同时增强区块链网络的全体安保性。”受访行业专家剖析称，香港虚拟资产买卖生态目前处于加快展开阶段，但市场介入度与买卖深度仍有优化空间。质押服务尽管具有生动市场的潜力，但随同较高风险，要求多层次防控机制，监管框架还需应对运营与控制风险。

香港开通虚拟资产质押

4月7日，香港证监会公布针对持牌虚拟资产买卖平台和认可虚拟资产基金介入质押活动的相关指引。针对持牌虚拟资产买卖平台，香港证监会支持其提供质押服务，但肯定采取措施下降风险，维护客户资产，并充沛披露质押风险；针对香港证监会认可的虚拟资产基金，支持其介入质押活动，但仅能经过持牌买卖平台和授权机构操作，同时需遵守流动性风险控制的限制。

在制定监管方针时，香港证监会看法到质押在增强区块链网络安保性方面的潜在优势，并且能支持投资者在受监管的市场环境中从虚拟资产赚取收益。最新的指引支持虚拟资产买卖平台扩展产品和服务的范围，这正是香港证监会的“A-S-P-I-Re”路途图中提出的五大支柱之一，旨在展开香港的虚拟资出现态系统。

记者了解到，2025年2月19日，香港证监会公布“A-S-P-I-Re”路途图，包括“衔接、保证、产品、基建、咨询”五大支柱，推进虚拟资产与传统金融的融合，并支持持牌平台提供质押服务等创新业务。此次香港证监会收回有关虚拟资产买卖平台提供质押服务通函，特地强化了该路途图中扩展产品与服务范围的支柱内容。

香港最大持牌虚拟资产买卖所HashKey Exchange董事总经理浦萌通知记者，“从统筹创新并保证客户资产的角度动身，我们以为香港证监会的指引基本还是明晰且可成功的。我们以为质押服务的推出并非为了抚慰虚拟资产买卖，而是为了持有虚拟资产的客户提供低风险的额外收益，同时以通常执行介入区块链链上买卖。关于客户来讲，在无需研讨复杂的链上交互及技术了解的前提下，选择持牌合规买卖所，无疑是最好的规避风险的形式。”

中国通讯工业协会区块链专委会共同主席于佳宁对记者剖析说，香港证监会经过对质押服务的规范化，能够为投资者提供更具透明度和安保保证的投资渠道。对虚拟资产基金和买卖平台介入质押活动的监管，既可以下降投资者因市场不确定性而或许面临的损失，还能够为香港市场在全球虚拟资产监管范围树立规范化的模范。香港证监会对质押服务的明白指点，反映出香港在顺应全球虚拟资产市场展开的环节中，着眼于创新与合规之间的平衡。质押作为一种创新金融服务，为香港虚拟资产市场的多元化和产品创新提供了新的契机。

买卖量与产品多样性有待优化

所谓虚拟资产质押（staking），是指经过承诺或锁定客户的虚拟资产，让验证者依据权利证明共识机制介入区块链协议的验证程序，并享有因介入该程序而出现及分派的报答。香港证监会为持牌虚拟资产买卖平台提供质押服务设立了严峻的监管框架。依据最新指引，平台肯定首先取得香港证监会的事前书面赞同，这代表监管机构采取了慎重的准入制度。平台需接受针对质押服务的特定牌照条件束缚，确保其具有充沛的技术才干与风险控制体系。在业务运营层面，平台须树立防范与质押相关错误的有效机制，实施完善的资产保证措施以确保客户质押资产安保，并向投资者充沛披露质押活动触及的潜在风险。

于佳宁表示，质押作为权利证明区块链的中心机制，为投资者提供了一种失掉主动收益的途径，此举能够清楚优化虚拟资产持有的经济效益。当投资者能够在监管框架内经过质押取得稳如泰山报答时，资金滞留期延伸，市场深度天然增强。质押还将促进更多样化的投资战略出现，专业投资者可构建包括质押收益在内的复杂投资组合，优化市场的机构化水平与专业度。在产品层面，质押服务的引入将抚慰衍生品与结构化产品的创新，构成正向循环，最终引导更多资本进入香港虚拟资产市场。

质押服务虽具有生动市场的潜力，但随同着清楚的风险，要求多层次防控机制。于佳宁以为，技术风险是首要考量，质押触及复杂的密码学机制与自动合约交互，任何代码破绽或外部攻击都或许形成资产损失。香港证监会要求平台树立健全的技术风险评价与控制体系，活期启动安保审计，并制定突发事情应对预案。流动性风险相同值得关注，质押通常要求锁定资产一段时期，当市场坚定加剧时或许引发流动性危机。对此，监管机构设置质押资产下限，要求平台坚持充足流动性缓冲，并提供透明的解锁机制。

此外，监管框架还需应对运营与控制风险。平台作为质押服务提供者，其运营稳健性与外部控制直接相关到投资者资产安保。香港证监会要求平台实施严峻的客户资产隔离制度，树立健全的托管架构与外部控制机制，并确保完全透明的收益分配环节。同时，投资者教育也是风险防范的关键环节，监管机构与平台应共同增强对质押机制、风险特征与投资适宜性的教育任务，确保投资者在充沛了解风险的前提下作出投资决策。这种多维度的风险防控体系构建是香港成功展开质押服务生态的基础保证。

于佳宁指出，香港虚拟资产买卖生态目前处于加快展开阶段，但市场介入度与买卖深度仍有优化空间。相较于全球抢先的虚拟资产买卖中心，香港市场仍在树立初期，买卖量与产品多样性存在差距。监管框架的逐渐完善与市场结构的一直优化，标志着香港正在构建一个兼具翻重生机与监管稳健性的虚拟资出现态系统。

另外，香港虚拟资产市场展开面临多重制约要素。监管合规本钱高昂构成了市场介入者的首要阻碍，持牌平台需维持充足资本、树立复杂的风险控制系统，并承当继续合规义务。市场流动性有余也限制了买卖生动度，这与香港相对保守的市场定位以及合格投资者门槛有关。机构介入度偏低亦制约市场深度，部分传统金融机构对虚拟资产范围坚持慎重态度，未能充散发扬其资本与阅历优点。人才充足相同构成应战，虚拟资产范围要求兼具金融、技术与监管专业知识的复合型人才，而香港在此方面的人才贮藏仍待增强。

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