金字招牌 光大保德信近一年 ！ 近十年固收相对收益排名行业第一 继续打造 (金字招牌广告公司)

2025年一季度收官，公募基金各类业绩排行榜陆续发布。回想往年以来的市场行情，股债市场均迎震荡，权利市场方面，在市场坚定加剧的背景下，A股关键股指年内表现分化清楚，代表大盘蓝筹的沪深300指数年内收益已转负，同期聚焦“硬科技”中心资产的科创综指则逆势上扬，录得6.45%的涨幅；债券市场相同在资金边沿收紧、风险偏好抬升等要素下迎来震荡。在此背景下，光大保德信基金据守“投资者利益至上”的理念，继续为投资者打造出一批穿越市场周期的优质基金产品。①

海通证券最新发布的《基金公司权利及固定收益类资产业绩排行榜》数据显示，截至2025年3月末，光大保德信基金近10年、近1年固收类产品相对收益，在全市场公募基金公司中双双排名第一，终年、短期业绩均十分亮眼。②

详细来看，作为光大保德信基金旗下固收多战略产品线中的绩优产品，由公司总经理助理、固收多战略投资部总监黄波控制的光大中初等级债，精选优质债券为投资基石，并性能了肯定仓位的可转债资产，力图在复杂多变的市场中成功“进可攻、退可守”的投资效果。银河数据显示，截至3月末，该产品近一年、近两年、近三年收益率在一般债券型基金中均排名第一；拉终年间看，该产品近五年、近七年表现相同可圈可点，区分位居同类第六、第七。③

此外，光大保德信基金固收多战略产品线中的光大增利、光大添益等产品相同表现不俗。银河数据显示，以追求稳健为代表光大增利近一年收益位居同类一般债券型基金前六；积极进取型产品——光大添益近一年收益相同位居同类前七。④

值得留意的是，近年来，在继续打磨固收“金字招牌”的同时，光大保德信在权利投资范围相同也精耕细作，目前已打造出多只精品基金。以权利投资领军人物房雷为例，其终年深耕大科技范围，仰仗专业的投研才干和前瞻性规划，较好捕捉到了本轮AI科技浪潮带来的投资机遇。银河证券数据显示，截至3月末，房雷控制的光大灵敏优选近一年收益率在全市场148只偏股型基金中排名第一；其控制的另一只产品光大景气先锋近一年业绩也跻身偏股型基金前二。⑤

在权利投资范围，除了老将的稳如泰山发扬外，重生代基金经理也仰仗着敏锐的投资嗅觉，在市场中逐渐崭露头角。以光大保德信旗下90后重生代基金经理华叶舒为例，其专注可转债范围的投资研讨，善于经过自下而上的形式挖掘α个券与高性价比个券，并力争优化投资胜率。银河数据显示，截至3月末，由华叶舒独自控制的光大恒鑫近一年业绩位居同类一般偏债型基金第九。⑥

在公募基金行业，继续发明稳健收益的面前，离不开系统化的平台支撑与对专业主义的据守。光大保德信基金成立20多年以来，不时将投研体系与人才队伍树立视为中心竞争力，在“导师制”和“金银股”等机制下，激起研讨生机，为人才生长提供有效途径。往后看，光大保德信基金将继续以专业匠心打造每一款产品，经过深度研讨与精细化控制，继续为持有人优化投资体验。

数据来源：①指数涨跌幅来源于Wind，时期周期为2025.01.01-2025.03.31， 指数仅用于说明历史指数表现，不代表组合投资、基金产品的最终投资、买卖方向及投资战略或持仓结构，亦不代表基金未来业绩表现

②光大保德信基金近10年、近1年固收相对收益排名区分为1/65、1/177；

③光大中初等级近一年、近两年、近三年、近五年、近七年的同类排名区分为1/249、1/232、1/212、6/166、7/128；

④光大增利、光大添益近一年同类排名区分为6/249、7/462，光大添益的同类指的是一般债券型基金（二级）；

⑥光大恒鑫近一年同类排名为9/262。

关键提醒：房雷先生，2007年毕业于哈尔滨工业大学取得信息与计算迷信专业的学士学位，2009年取得哈尔滨工业大学概率论与数理统计专业的硕士学位。2009年6月至2013年4月在江海证券先后担任研讨展开部微观战略剖析师、投资部初级研讨员，2013年5月至2015年6月在安康证券担任综合研讨所战略研讨组组长兼公家银行投资决策委员会委员，2015年6月参与光大保德信基金控制有限公司，历任战略剖析师、研讨总监助理，现任权利控制总部权利投资团队团队长兼首席战略剖析师、基金经理，2016年12月至2018年1月担任光大保德信红利混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2019年8月担任光大保德信永鑫灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2018年1月至2019年7月担任光大保德信安祺债券型证券投资基金的基金经理，2018年5月至2019年11月担任光大保德信铭鑫灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2017年3月至2024年1月担任光大保德信吉鑫灵敏性能混合型证券投资基金（已清盘）的基金经理，2019年12月至今担任光大保德信灵敏优选灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2020年5月至2023年3月担任光大保德信多战略优选一年活期开通灵敏性能混合型证券投资基金（已清盘）的基金经理，2020年5月至2021年12月担任光大保德信多战略智选18个月活期开通混合型证券投资基金的基金经理，2020年10月至今担任光大保德信景气先锋混合型证券投资基金的基金经理，2021年8月至今担任光大保德信产业灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2022年8月至今担任光大保德信新机遇混合型证券投资基金的基金经理。

黄波先生，2009年毕业于南京大学，2012年取得复旦大学金融学硕士学位。2012年7月至2016年5月在安康养老保险股份有限公司任职固定收益部助理投资经理；2016年5月至2017年9月在长信基金控制有限公司任职固定收益部专户投资经理；2017年9月至2019年6月在圆信永丰基金控制有限公司任职专户投资部副总监；2019年6月参与光大保德信基金控制有限公司，现任总经理助理、固收控制总部担任人、固收多战略投资团队团队长、固收专户团队团队长，2019年10月至2024年9月担任光大保德信多战略精选18个月活期开通灵敏性能混合型证券投资基金（已清盘）的基金经理，2019年10月至今担任光大保德信中初等级债券型证券投资基金、光大保德信安祺债券型证券投资基金、光大保德信增利收益债券型证券投资基金、光大保德信信誉添益债券型证券投资基金的基金经理，2019年11月至2020年12月担任光大保德信多战略智选18个月活期开通混合型证券投资基金的基金经理，2020年1月至2023年4月担任光大保德信欣鑫灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2020年1月至2022年10月担任光大保德信睿鑫灵敏性能混合型证券投资基金的基金经理，2020年10月至今担任光大保德信安泽债券型证券投资基金的基金经理，2020年12月至今担任光大保德信安瑞一年持有期债券型证券投资基金的基金经理，2021年6月至今担任光大保德信安阳一年持有期混合型证券投资基金的基金经理。

华叶舒女士，2014年毕业于南京大学，2016年取得上海交通大学会计学硕士学位。

2016年7月至2020年6月任天治基金控制有限公司固定收益部研讨员；2020年6月参与光大保德信基金控制有限公司，历任固收控制总部固收多战略投资团队可转债研讨员，2022年5月至2022年9月担任光大保德信-光大理财可转债1号集合资产控制方案的投资经理，2022年9月至今担任光大保德信安阳一年持有期混合型证券投资基金、光大保德信恒鑫混合型证券投资基金的基金经理。

风险提醒：基金有风险，投资需慎重。 在启动投资前敬请投资者细心阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等法律文件， 光大增利及光大恒 鑫 的产品风险等级为R （中低风险），适宜风险评级C （稳健型）及以上的投资者；光大添益、光大中初等级、光大景气先锋及光大灵敏优选的产品风险等级为R3（中风险），适宜风险评级C3（平衡型）及以上的投资者。 敬请投资者关注产品的风险等级与自身风险评级启动独立决策。本资料不构成任何法律文件或是投资倡议或引见。基金控制人承诺以老实信誉、勤勉尽责的准绳控制和运用基金资产，但不保证基金肯定盈利，也不保证最低收益。 上述基金的过往业绩、净值上下、获奖状况及相关行业排名并不预示其未来业绩表现，基金控制人控制的其他基金业绩不构成上述基金业绩表现的保证 。本产品由光大保德信基金发行与控制，代销机构不承当产品投资、兑付及风险控制责任。

黄波在管同类产品业绩展现如下：

房雷在管同类产品业绩展现如下：

华叶舒在管产品业绩展现如下：

为什么理财富品的利息越来越低？

我以为随着平台的正轨化，以及监管的力度，利息低一点也更稳一些。 我关于理财富品没有什么研讨，我的家人比拟喜欢购置。 我自己也买了一份，每年的收益少的不幸，不过我15年之前买的理财富品收益挺好的，不到半年四五万的投入，还能收获好几千，我觉得比银行利息给的高多了。 独一的缺陷就是不像银行活期，要求的时刻取出来就行，这个想提早取钱是要扣很多的。 远的不说，就说我在支付宝上的余额宝，以前的利息也是不错的，如今嘛，我反正是不把钱放余额宝了。 我觉得收益太低了。 不过这几年的变化还是有目共睹的，很多合法的或许不太好的理财公司都被整理了。 所以，没方法啦，管控的这么严，高利润曾经无法能了。 如今市场越来越正轨了，当然做这个的人少了，竞争也少了很多。 还有就是如今央行降准利息，理财富品的收益必需跟着国度走，当然会往下跌。 而且国度也发布了规则，无法以用什么所谓的保本保息来拉客户，当然也会降低啦。 总之，这些东西不是我们普通人能够了解的，手上有闲钱的话是可以购置理财富品的。 不过不要抱着发大财的目的，那是无法能成功的。 题关键是想买的话，一定要去正轨的中央购置。 我团体比拟喜欢去银行购置，反正这个也是货比三家的，多咨询几家银行吧。 不论钱多钱少，蚊子肉不也是肉嘛。 利息虽然低了很多，但是比银行给的利息高多了，所以，目前为止，我以为还是可以购置的，总之，量入为出吧。 在这个能多赚一点就是一点的年代，我们一定要学会理财。

为什么大家都说要拥抱“中心资产”，光大保德信机智姐能解释一下吗?

光大机智姐以为从三方面可以表现：1. 从国际来看，我国经济目前曾经进入到由高速增长阶段向高质量开展的过渡阶段。 强者恒强的现象愈发清楚，行业龙头公司拥有更多资源、更强研发才干，比第二、三梯队的公司有更强的中心竞争力，且流动性更好。 2.“价值投资”的理念近几年一再被强调，那些“炒概念、追热点”的行为逐渐被抑制和约束，A股的投资生态在“价值投资和常年投资”的声量中逐渐被污染。 3.从国际因历来看，我国的中心资产普遍具有高稳如泰山性、高ROE，吸引力正在逐渐提高，这一点从外资性能A股“中心资产”的积极性上能看出端倪。 于是在国际外各种利好要素的叠加下，拥抱“中心资产”的说法惹起剧烈共鸣。

银行理财如何走好转型之路

未来银行理财关键应从四个方面转型,：一是投研转型。 充沛发扬商业银行对微观经济、各类政策的研讨优势，优化以大类资产性能为中心的投研才干，构建以研讨为基础、多个专业投资团队并行的“微观+中观+微观”全方位投研联动体系，增强对国度重点范围和严重工程树立、科技创新和战略性新兴产业的研讨。 二是风控转型。 坚持前中后台分别，优化调整部门的组织架构，重塑资产控制业务的片面风险控制体系，树立独立的资产控制业务风险控制中台，强化独立风控中台的机制造用，筑牢理财投资业务风险控制的投资事前、事中和预先三道防线。 三是产品转型。 要打造净值型产品体系，使之顺应监管、业内抢先、客户满意、收益稳如泰山、具有工行特征。 要把“类基金”产品作为常年转型目的，部署固收类、混合类和权益类、商品及衍生品类四大产品线，树立行业转型标杆。 四是销售转型。 以投资者适当性控制为导向，重塑理财富品销售体系以顺应净值化转型要求。 同时放慢合格投资者培育，夯实客户基础，坚持将适宜的产品销售给适宜的投资者，多层次做好市场与投资者的引导和教育任务。