罚金超360万 运城农商行被罚115万居首 山西8家农商行遭27张罚单重击 (罚金超过本金怎么处理)

近期,中国人民银行山西分行,延续开出多张罚单,此次奖励关键集中在临汾市分行和运城市分行所管辖的多家农商行及多位相关责任人,罚金数额累计达360.528万元,其中最大单笔罚金达115.868万元,这些银行的违法行为关键集中在客户身份识别、资料报送、现金业务、网络安保维护四个方面。

超360万元罚金! 山西 家农商行违规受罚

此次奖励中触及8家农商行,累计收到27张罚单。从违法行为类型来看,客户身份识别违规疑问最为突出,多家银行因未落实客户身份识别制度被重罚。山西蒲县、浮山、翼城、隰县乡村商业银行股份有限公司均未按规则展开继续的客户身份识别,其中蒲县农商行因此被罚款56.26万元,浮山、翼城、隰县农商行区分被罚款23.4万元、23.3万元、23.4万元,相关责任人各被罚款1.5万元。山西运城乡村商业银行股份有限公司(简称:山西运城农商行)未依照规则实行客户身份识别任务,被罚款115.868万元,时任行长、董事陈某生和反洗钱专管员郝某霞各被罚款1.5万元。山西平陆乡村商业银行股份有限公司未按规则对高风险客户采取强化识别措施,被罚款25万元,相关责任人郑某峰、王某、吴某各被罚款1.5万元。山西芮城乡村商业银行股份有限公司与身份不明的客户启动买卖,被罚款25万元,相关责任人张某萍、刘某波、牛某各被罚款1.5万元。

除客户身份识别外,资料报送违规疑问也不容无视。山西蒲县乡村商业银行股份有限公司提供虚伪的或隐瞒关键理想的统计资料;山西运城农商行提供虚伪的或许隐瞒关键理想的统计报表,且逾越时限或未向中国人民银行报送账户开立、变卦、撤销等资料;临猗县新田村镇银行股份有限公司未依照规则报送大额买卖报告或容许疑买卖报告,该行被罚款35.9万元,相关责任人杨某锁、巨某乐、吕某各被罚款2.8万元。

现金业务违规方面,山西运城农商行存在对外支付完整、污损人民币,在用现金机具的鉴别才干不契合国度和行业规范,未按规则收缴假币等疑问。

网络安保违规方面,山西运城农商行未按规则实行网络安保维护任务,在数字化金融加快展开的当下,银行网络安保关乎客户集团信息和资金安保。

此次多起奖励事情中,各类违规行为相互交织,逾越360万元的高额罚金不只是对违规银行的经济惩戒,更是向整个金融行业传递了合规运营的猛烈信号。

5年,山西运城农商行收罚金超562万,2024年3季度末净利润降低近24%

在此次被罚机构中,山西运城农商行尤为引人关注。其因115.868万元的高额罚金成为焦点。该行触及的违法行为多达7项,包括提供虚伪的或许隐瞒关键理想的统计报表、逾越时限或未向中国人民银行报送账户开立变卦撤销等资料、未依照规则实行客户身份识别任务、对外支付完整污损人民币、在用现金机具的鉴别才干不契合国度和行业规范、未按规则收缴假币以及未按规则实行网络安保维护任务。这些违规行为涵盖了资料报送、客户身份识别、现金业务和网络安保维护等多个关键业务范围。

理想上,自2020年至今,山西运城农商行已屡次因违规行为收到罚单,罚单总金额累计超562万元。2022年12月29日,该行就因“未按规则实行客户身份识别任务”,被中国人民银行运城市中心支行罚款23.61万元,同时相关责任人算计被罚款4.65万元。

在信贷业务方面,相同疑问频出。2021年11月4日,运城银保监分局作出奖励选择,因其集团消费性和运营性存款用途不合规、股东借款超股权净值仍出质股权,该行被责令矫正并罚款45万元。2020年7月,据中国银保监会山西监管局网站公告,该行因违规发放存款,被罚款25万元,多位责任人被给予正告。在税收范围也出现过违规状况。2022年12月8日,山西运城农商行因“启动虚伪征税申报”,被国度税务总局运城市税务局稽查局罚款352.91万元,并追缴多项税费。

从运营业绩来看,截止2024年三季度末,山西运城农商行出现出复杂态势。在支出端,营业支出从上年同期的4.49亿元增长至4.76亿元,增幅约5.98%,关键得益于利息净支出同比优化9.42%,从3.96亿元跃至4.33亿元,利息支出也随之介入。不过,手续费及佣金净支出虽盈余额增加,但仍处于盈余外形,较上年同期盈余增加约60%。在支出端,税金及附加同比微降2.96%,业务及控制费降低7.05%,本钱控制取得肯定成效。但是,信誉减值损失飙升,从0.66亿元激增至1.39亿元,涨幅高达约110.61%,成为利润腐蚀的关键要素。利润端,受信誉减值损失大幅介入等要素影响,营业利润、利润总额、净利润和综合收益总额均出现下滑。营业利润较上年同期增加约21.77%,利润总额降幅约24.19%,净利润降低约23.98%。全体来看,虽支出有增长,但支出端结构变化,尤其是信誉减值损失的剧增,对盈利构成较大冲击。从规模上看,该行资产总额336.43亿,负债总债314.29亿,与上年同期相比区分增涨7.72%、8.13%。

地下信息显示,2024年4月末,山西运城农商行发布公告称,依据山西运城乡村商业银行股份有限公司第三届董事会第9次会议决议,选举兰占峰担任山西运城乡村商业银行股份有限公司董事长。山西运城农商行其前身为盐湖区乡村信誉协作联社,于2013年1月23日改制成立,作为运城市首家具有独立法人资历的中央性股份制商业银行,下辖1个营业部、29家支行、16个分理处,员工达960余人。


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