之剑 专业 永达理业务总经理邵守郁 二十年磨 (达 之剑)

永达理业务总经理邵守郁：

二十年磨“专业”之剑

“现在，邵守郁从事保险行业已有20年，在大陆市场也曾经耕耘13年。目前，邵守郁是永达理保险经纪有限公司北京东城营业部的业务总经理，团队实动人数最高将近1200人，在2023年成功了4.58亿元的新契约保费。”

“先生，你那么年轻不排挤保险吗？”

2004年，29岁的邵守郁在保险公司大楼的电梯里以这样的形式被搭讪，自此开启了他从企业主投身保险经纪顾问的人生转轨之路。

那一年，永达保险经纪人股份有限公司（下称“永达保险经纪”）在中国台湾保险市场崭露头角。拒绝了外商保险公司橄榄枝的邵守郁，因永达保险经纪是以提供专业财富规划以及专注退休市场的精准定位而被吸引。

那一年，中国兑现参与WTO（全球贸易组织）的承诺，关闭对设立外资保险机构的地域限制，放宽股权比例限制，支持本国寿险公司提供瘦弱险、集团险和养老金（年金险）服务。

现在，邵守郁从事保险行业已有20年，在大陆市场也曾经耕耘13年。目前，邵守郁是永达理保险经纪有限公司（下称“永达理”）北京东城营业部的业务总经理，团队实动人数最高将近1200人，在2023年成功了4.58亿元的新契约保费。

8月，一个阳黑暗丽的下午，经济观察报记者在永达理北京东城营业部的办公室见到了邵守郁。他一身西装、文质彬彬，办公室里除了各种奖项奖杯外，最多的东西就是书籍，甚至还包括历年的《中国统计年鉴》。

邵守郁办公室外是营业部办公区域，面积有3500平方米，相当于半个足球场，每个工位上电脑、客户资料、书籍、文具一应俱全。若不是桌子上鳞次栉比的奖杯，很难让人置信这竟是无需坐班的保险经纪顾问的办公桌。“这应该是永达理全国最大的保险销售职场。”提起自己的这方天地，邵守郁难掩自豪。

当斜阳照进这间位于东二环的办公室，邵守郁末尾了自己的讲述。

102次失败之后

在进入保险行业前，邵守郁曾经在律师事务所待过，随后自己创业成为一名企业主。他与股东合资开了一家软件公司，还独资拥有一家企业控制顾问咨询公司。在电子行业展开的环节中，软件公司堕入盈余，后来在家人的影响下选择进入保险行业。

但在经过调研后，他发现许多保险公司的市场定位关键集中在基础保证，也就是产品多聚焦在瘦弱、异常、重疾等方面，邵守郁以为，这并不能满足中高净值客户的一切需求。

在电梯里偶遇了一名永达保险经纪主管后，邵守郁了解了这家保险经纪公司的市场定位，被其聚焦专业养老规划和高净值客户财富规划所吸引，最终参与，成为一名保险从业者。

律师事务所和企业控制的职业阅历为邵守郁的保险生涯奠定了深沉的基础。入行三个月后，他就取得了MDRT会员荣誉。MDRT全称是百万圆桌会议，是全球寿险精英的最高认证。一年零九个月后，他又从集团保险业务员展开成独立营业部。

尽管业绩出众，但是回首过往，邵守郁也曾经对从事保险这行有过怀疑，有过迷惘和徘徊。

邵守郁这样回想自己的保险从业阅历：在刚刚参与永达保险经纪后，90天内访问了102名客户，却无一成交。曾经身为企业主的邵守郁堕入了深深的自我怀疑，觉得保险行业并不适宜自己。当这个想法被总监知道后，总监与邵守郁启动了一次性性角色扮演训练。总监扮演客户，让邵守郁对其启动销售示范。

训练完毕后，总监拿出了刚刚记载的纸，上方罗列了邵守郁的七八项优势，如言语表达明晰、专业性强、论述正确等。至今，邵守郁还记得总监的奖励：“你的条件很好，具有成为优良业务员的潜质，假定不做保险的话有点惋惜，只需留意一些细节，马上就能出业绩，细节写在纸的反面。”

他翻过去一看，傻了眼，满满的一页，多达二三十项要求调整的细节。训练后的第二天，邵守郁抱着再试一试的心态去访问了他的第103个客户。邵守郁在与客户交流中，反思自己的销售流程，一改往常，先了解客户的财务状况与需求后，经过专业的规划与倡议，今天客户就签下了总额600万台币的保单（30万台币年缴保费，缴费期限20年期）。就这样，他在阅历了102次失败后，迎来了进入保险行业的第一单。

在总监的倡议下，邵守郁调整心态，重新上了一次性性新人培训课程，也明白了在保险行业中不只要求具有金融专业及法律知识，更关键的是肯定拥有客户需求剖析的销售专业与才干。据他回想，此前在销售环节中倾向于知识专业的论述，而疏忽了对客户需求的感知。至此，邵守郁才真歪了解专业培训系统的关键性与价值。

随着对业务的一直熟练，在第一份保单卖出去的三个月后，邵守郁迎来了第一份百万级的保单——20年期年缴保费250万台币。2007年，入职第三年，邵守郁也签下了许多业务员念念不忘的第一张千万级的保单——20年期年缴保费1200万台币。

自此，邵守郁每年皆是保险行业各大荣誉奖项的常客。至2023年，他累计培育了1014位百万会员，时期更是孵化出数十位优良的业务总监及业务副总经理。

大陆拓荒

2011年，监管层下发了《保险代理、经纪公司互联网保险业务监管方法（试行）》（下称《方法》），催生了保险中介市场的星星之火。

永达保险经纪末尾将目光投向大陆市场，邵守郁是首批开疆拓土的将士之一。

“到来大陆的要素是台湾寿险行业已展开多年且相当成熟，市场已逐渐进入饱和外形，集团展开空间有限。在预见到瓶颈之前，想接受更高的应战，争取未来展开上更多的或许性。”邵守郁表示。

29岁进入永达保险经纪，31岁时升为业务总监，33岁时年薪就抵达了一千多万台币，邵守郁以为自己在永达保险经纪的展开是比拟顺利的。因此，他心中也萌生了疑问：是运气、行业趋向，还是集团才干促使了自己的成功？

此时刚好永达保险经纪无意派遣邵守郁来大陆展开，所以他选择再应战一次性性自己。

2011年，永达理成立。在此之前，初创团队在中国台湾预备了两三年。据邵守郁回想，在进入大陆市场之前，团队及他集团做了大面积的剖析研讨甚至调研，涵盖市场的人口结构、人口老龄化水平、少子化水平、社保基金的积聚趋向……

当开创团队做了各种验证觉得机遇曾经到了的时辰，却在理想背后遭遇了迂回。

那一年，狂飙的银保渠道在监管规范政策下增长放缓；那一年，监管层在全国范围内加大对保险公司中介业务审核的力度，以控制中介业务乱象；也是在那一年，资本市场低迷，债券收益率曲线上升，保险公司投资收益下降，直接影响保险公司的分红水平和万能险结算利率。在阅历了1999年的预定利率大幅下调，以及利差损阴霾之后，保险行业彼时风行的正是分红险和投连险。

摆在邵守郁和永达理控制层眼前的疑问是，没有产品可以卖。“那个时辰没有专门婚配退疗养老规划类型的产品（比如增额寿这一类的险种），另外横向来看，银行五年期活期存款利率都比保险公司的分红水平和万能结算利率高。此外，还有大家更为熟知的银行理财富品，其期限少数在3个月以下，年化收益率少数在5%—7%，在流动性和短期收益率等方面均有清楚的优势，更别说其他金融机构的产品了。”邵守郁表示。

在中国台湾以养老规划见长的永达保险经纪，在老龄化并未被惹起足够多关注和讨论的大陆市场遇到了“无米下锅”的困难末尾。

此外，由于刚到大陆没有熟习的亲戚好友可以访问，邵守郁则是一切从扫街末尾，只能经过看法生疏好友做原始积聚。

“印象很深的是6月份到来北京，天气很热，北京又很大，穿着西装去访问客户十分辛劳，每天能暴走好几万步。”邵守郁回想道。不过，自此，成百上千的人脉也随着时期逐渐累积起来。

直到2013年10月份，随着永达理和信泰人寿、华夏人寿（现更名为瑞众人寿）协作，由永达理引进并推介保险公司设计推出了全国第一款增额永久寿险，事情才发生转机。随着营业额（新契约保费支出）的加快增长，永达理才正式站稳脚跟，邵守郁的大陆保险职业生涯也正式步入正轨。

专业源自每个细节

现在，邵守郁到来大陆已有13年。在这13年里，永达理一直孵化团队，现拥有普及华北、华中、华东、华南、西南、西南六大区域的17家分公司。借此，永达理也已跻身头部寿险中介公司之列。

总结自己成功的要素时，邵守郁谈得最多的词是“专业”。依附于平台的培训体系，邵守郁为团队设计了各种各样的培训课程。

邵守郁表示，就金融范围的培训课程而言，银行存款、股票基金、权利投资、黄金房产、资产性能均是团队成员要求学习的课程。此外，还会触及民法典、公司法、税法等法律方面的知识。

为了更加快地培育团队中的将才，邵守郁约请绩优销售主管以及组织型主管任授课教员，让他们结合客户通常需求，将一线实战阅历转化成可复制化的专业课程为团队授课。同时，他打破行业惯性的职场各营业部壁垒，将过往的师徒制直接转化成跨营业部、跨主管的专业平台制。他说：“一切同仁可以超越组织单位，随时取得所要求的资源。”

据邵守郁引见，每天早会，他会同时期布置四场不同主题的专业课程，这在保险行业并不多见。而为了婚配这个平台架构，东城区职场的培训教室区域也占了办公职场近三分之一的面积，专属工位平均租金及行政本钱每月也高达2850元。

邵守郁自己也在一直地学习，在他的办公室内，摆放着各种各样的专业书籍。最出乎预料的是，邵守郁还收藏了历年十几本《中国统计年鉴》，按他的话来说，可以经过统计年鉴数据变化判别并掌握趋向。邵守郁还会编写法律条款汇编和专业金融财经培训资料分发给团队同伴，同时围绕财富市场的热点，配合资讯报道做专业解读和趋向剖析。在聊到行业疑问时，法律出身的邵守郁十分严谨，对《保险法》《民法典》甚至《税法》等专业法律法规信手拈来。

专业，也是邵守郁多年展开的底气。即使在保险中介渠道推行“报行合一”的当下，面对寒凉的体感，邵守郁则更为绝望。

2023年10月，监管层宣布将片面推行“报行合一”。所谓“报行合一”，是指保险公司给监管部门报送产品审批或备案资料中所经常经常使用的产品定价假定，要与保险公司在通常运营环节当中的行为状况坚持分歧，不能“说一套，做一套”。

“报行合一的推行会提高保险行业的专业壁垒，竞争对手会变得越来越少。我们也面临着队伍人员增加的应战，但我有自己的处置计划并构成完整的培训技术系统，只需有足够的时期，成交率、件均产能和规划年期等疑问都可以经过专业培训来处置。”邵守郁表示。

当其他保险经纪公司面对报行合一选择下降对业务员的考核规范时，邵守郁却选择反其道而行之，对业务员实施更为专业的要求和控制。在业绩目的上，邵守郁也没有安闲，其年度业务目的定位是与去年持平，并在此基础上成功增长。

邵守郁以为，保险行业将会进入精英化与专业化的阶段。走过当下的短期阵痛，保险从业人员将摆脱过去不专业、销售误导、返佣等负面笼统，从而成为消费者心中真正值得拜托信任的专业保险经纪顾问。同时，保险行业也将拥有一个愈加黑暗的未来。

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保险创业：郑磊在永达理引领财富新篇章

保险创业：郑磊在永达理书写财富新篇章</

在成年人的全球里，郑磊，这位永达理北京东城营业部业务准备总监，用“成年人的全球没有容易二字”诠释了他的坚韧与智慧。 他的故事，是勇毅与觉醒的交织，是职业与生活的深入反思。

曾经，他在壳牌（中国）的辉煌岁月里，作为润滑油业务板块的OEM全国销售总监，驾驭着5亿销售额的销售团队，服务着一线车企的顶级客户。 但是，那看似风景的面前，却是长达16年的忙碌与奔走，一年80多班的飞机，让他被誉为“酒店试睡员”和“飞行专家”。 但是，这样的生活并未让他满足，由于职业的天花板正悄然迫近。

当35岁的门槛迫近，郑磊末尾质疑，能否还能在职业与家庭间找到平衡。 一场爱人的疾病，让他深切体会到家庭的关键性，他看法到，不能只为任务而无视了生活的质量。 于是，2018年，他选择跳出温馨区，寻觅新的职业航向。

保险，以其共同的弹性任务形式和独立自主的控制权，吸引了郑磊。 他发现，作为保险经纪公司的代表，永达理不只代表客户挑选最优险种，更提供管家式服务，正引领行业的改造。 在永达理，他遇见了“男神”邵守郁，这位业务总经理的观念深深感动了他，于是，郑磊的事业新篇章就此翻开。

从签约第一单的为难到游刃缺乏地成为百万圆桌会员，郑磊的阅历充溢转机。 他最后的努力并未立刻失掉报答，但李阿姨的认可成为他的转机点。 经过坚持专业和真诚，他逐渐翻开了保险之路，2018年，他以新人的身份就荣膺寿险业最高荣誉，那一刻，他体验到了职业转型的喜悦和价值。

在永达理，郑磊的角色不时演化，从销售员到准备总监，他见证了公司对人才的培育和升职机制。 他的团队由各行各业的精英组成，他们共同在永达理的平台上，成功了团体与事业的双重优化。 郑磊的故事通知我们，跳出传统的职业途径，中年人可以在保险行业找到新的事业格式，成功生活与事业的完美平衡。

关于中年人来说，事业的下半场不只仅是追求更高的职位，而是寻觅新的或许性，开拓蓝海。 在永达理，郑磊找到了这样的时机，他的故事奖励我们，后半程的人生可以换一种方式，收获更宽广的人生舞台。