10月9日易方达价值精选混合净值下跌7.93% 近6个月累计下跌0.34% (10月9日易安居)

媒体2024年10月9日信息，易方达价值精选混合(110009) 最新净值1.1464元，下跌7.93%。该基金近1个月收益率21.17%，同类排名63|131；近3个月收益率9.11%，同类排名69|131；往年来收益率5.17%，同类排名76|129。

易方达价值精选混合股票持仓前十占比算计51.26%，区分为：（9.67%）、（8.77%）、（6.58%）、（5.62%）、（4.40%）、（4.22%）、（3.74%）、（3.61%）、（2.54%）、（2.11%）。

地下资料显示，易方达价值精选混合基金成立于2006年6月13日，截至2024年6月30日，易方达价值精选混合规模45.69亿元，基金经理为包正钰。

简历显示：包正钰先生:中国国籍,金融硕士。现任易方达基金控制有限公司研讨部总经理助理、基金经理、行业研讨员。2022年09月14日担任易方达价值精选混合基金经理。

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融通深证100作为定投基金怎样样

融通深证100为指数基金，关键跟踪深证100指数，属主动投资产品，深证100指数选取在深交所上市的100只A股作为成份股，所以这支基金的表现关键看深市指数的表现。

作为基金定投，由于是常年投资，分散买入，可以摊低本钱和风险，基金定投就不用怎样选时，只需你常年看好中国股市向上的话，是可以适当介入的。

基金定投

我换过融通的鸡，融通100换融通行业景气02％（转换费）＋01％（补差）＝03％

、在建行的柜台或其 网银上启动基金转换业务，融通新蓝筹可以转换成融通债券、融通深证100、融通蓝筹生长；

2、前端不要钱形式下：

融通新蓝筹转换为融通债券：转换费率0 5 %；

融通新蓝筹转换为融通深证100：转换费率05%；

融通新蓝筹转换为融通蓝筹生长：转换费率05%，补差费为01%；

后端收 费形式下：

融通新蓝筹转换为融通债券、或融通深证100、或融通蓝筹生长：转换费率05%。

感谢您对融通基金的支持！

前不要钱形式下：

融通深证100转换成融通债券：转换费0 2%，补差费0；

融通深证100转换成融通蓝筹生长：转换费02%，补差费01%；

融通深证100转换成融通新蓝筹：转换费03%，补差费0； BR>融通深证100转换成融通行业景气：转换费02%，补差费01%。

转换公式：

转换金额＝转出份数×T 日转出基金份额净值

转换费＝转换金额×转换费率

补差费＝（转换金额－转换费）/（1＋补差费率）×补差费率

转入份数＝（转换金额－转换费－补差 费）/T 日转入基金份额净值

后不要钱形式下（不设补差费）：

融通深证100转换成融通债券：转换费02%；

融通深证100转换成融通蓝筹生长： 转换费02%；

融通深证100转换成融通新蓝筹：转换费03%；

融通深证100转换成融通行业景气：转换费02%。

转换公式：转换金额＝转出份数×T 日转出基金份额净值

转换费＝转换金额×转换费率

转入份数＝（转换金额－转换费）/T 日转入基金份额净值

备注：

1、融通巨潮100、融通抢先生长以及融通动力先锋暂未开放基金转换业务；

2、红利再投资部分需交纳 转换费，无需交纳补差费。

我帮你查了招募说明书。

转换的准绳

融通债券基金、融通深证100指数基金和融通蓝筹生长基金的基金份额可以相互转换，由于各成分基金的认购、申购费率结构不分歧，需支付一定的补差费和转换费。

1、基金转换的计算采用“未知价”准绳，即基金转换多少钱以受理开放当日收市后计算的转出及转入基金的基金单位资产净值为基准启动计算。

2、采用份额转换的方式，即基金转换以份额开放。

3、基金转换无基金份额持有时期限制。

4、基金转换收取适当的基金转换费和补差费。

5、基金转换转出的基金在开放日有权益，确认日末尾无权益；基金转换转入的基金在开放日无权益，确认日末尾记权益。

6、基金转换后的基金份额持有时期按其初始持有本系列基金的时期延续计算。

7、在出现基金转换时，转出基金必需为支持赎回形态，转入基金必需为支持申购形态。

8、在出现限制申购或巨额赎回的状况下，所触及到的基金转换按比例确认。 假设出现延续巨额赎回，基金转换不顺延。

9、由于前端费用和后端费用的费率结构差异较大，因此，基金转换只支持在交纳前端认购（申购）费用的基金份额之间或许交纳后端认购（申购）费用的基金份额之间启动。 不能将交纳前端认购（申购）费用的基金份额转换为交纳后端认购（申购）费用的基金份额，或将交纳后端认购（申购）费用的基金份额转换为交纳前端认购（申购）费用的基金份额。

10、关于交纳前端认购（申购）费用的基金份额，转出基金的申购费率（或认购费率）高于转入基金的申购费率（或认购费率）时，补差费为0；转出基金的申购费率（或认购费率）低于转入基金的申购费率（或认购费率）时，按申购费率（或认购费率）的差额收取补差费。

11、关于交纳后端认购（申购）费用的基金份额，在基金转换时，不收取补差费。

12、在基金转换时，按笔收取固定费率的转换费。

13、基金份额记载其历史转换状况，关于交纳前端认购（申购）费用的基金份额，从低申购费率基金转入高申购费率基金时，补差费率累计不超越最高申购费率与最低申购费率的差额。

14、基金控制人在不损害基金持有人权益的状况下可更改上述准绳。 基金控制人最迟须于新规则末尾实施日前3个任务日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上公告。

基金定投

普通而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和活期定额。 活期定额的方式相似于银行储蓄的“零存整取”的方式。 所谓“活期定额”就是每隔一段固定时期(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。 它的最大优势是平均投资本钱，防止选时的风险。

活期定额的优势

第一，活期投资，集腋成裘。 投资者或许每隔一段时期都会有一些闲散资金，经过活期定额投资方案购置基金启动投资增值可以“聚沙成塔”，在不知不觉中积聚一笔不小的财富。

第二，智能扣款，手续简便。 只需去基金代销机构操持一次性性的手续，今后每期的扣款申购均智能启动。

第三，平均投资，分散风险。 资金是按期投入的，投资的本钱比拟平均，最大限制地分散了风险。

适宜哪些人

1、领固定薪水的任务族：

大部份的任务族薪资所得在扣除日常生活开支后，所剩余的金额往往不多，小额的活期定额投资方式最为适宜。 而且由于任务族大多无法时常亲身于营业时期内至金融机构操持申购手续，因此设定于指定帐户中智能扣款的活期定额投资，对任务族来说是最省时省事的方式。

2、于未来某一时点有特殊资金需求者：

例如三年后须付购屋首期款、二十年后子女出国留学基金，乃至于三十年后自己的退疗养老基金等等。 在已知未来将有大额资金需求时，延迟以活期定额小额投资方式来规划，不但不会形本钱人经济上的担负，更能让每月的小钱在未来变成大钱。

3、不喜欢承当过大投资风险者：

由于活期定额投资有投资本钱加权平均的优势，能有效降低全体投资的本钱，使得多少钱动摇的风险降低，进而优化获利的时机。(国联安基金控制有限公司)

服务简介

基金定投方案是指在一定的投资时期内，投资人以固定时期、固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。 简易的说是相似于银行零存整取的一种基金理财业务。 您开放基金定投后，我行系统会依据您开放的扣款金额、投资年限，智能每月扣款。 从您开放基金定投业务的第二月起，我行系统依据您开放的金额、年限，智能每月第一天末尾扣款，若账户余额缺乏，将在第二天继续扣款。 每月投资最低扣款金额只需200元。 买卖时期、买卖费用、购卖多少钱、基金的赎回普通与正常申购相反。

基金定投方案有如下几个优势：

1 应用平均本钱法摊薄投资本钱，降低投资风险

关于单笔投资，活期定额属于中常年的投资方式，每月固定扣款，不论市场涨跌，不用费心选择进场机遇，运用常年平均法降低本钱。 相似银行的零存整取，不论市场行情如何动摇，活期买入定额基金；基金净值上扬时，买到较少的单位数，反之，在基金净值下跌时，买到较多的单位数。 常年上去，本钱及风险自然摊低。

多头市场（股票下跌时） 空头市场（股票下跌时）

活期 投资金额 单位多少钱 购得单位数 单位多少钱 购得单位数

￥1,000 ￥100 1, ￥100 1,

￥1,000 ￥102 ￥098 1,

￥1,000 ￥105 ￥095 1,

￥1,000 ￥105 ￥095 1,

￥1,000 ￥108 ￥092 1,

算计￥5,000 算计4,单位 算计5,单位

平均单位本钱 ￥

=（￥5,000/4,）

=（￥5,000/5,）

平均市价 ￥

=（100 102 105 105 108）/5 ￥

=（100 098 095 095 092）/5

由上表可以很清楚地看到，每个月固定投资1,000元的结果是，不论多头或空头市场，所取得基金的平均本钱都比平均市价低，所以投资者应用活期定额方式投资开放式基金，即使面临空头市场也不用惊慌，由于在这段时期里，以一样的本钱反而可以买到较多的单位数，一旦空头市场完毕，多头市场来临，获利则更为可观。

2 完全不用思索投资时点

投资的要诀就是“低买高卖”，但却很少有人可以在投资时掌握到最佳的买卖点获利，其中最关键的要素就是，普通人在投资时常堕入“追高杀低”的盲点中，由于在市场行情处于低迷时，即使投资人知道是一个可以进场的时点，但由于市场同时也会堕入失望的气氛当中，而让许多投资人望而生畏；相同，在大盘指数处于高位时，眼见股价屡创新高，许多人即使已从中获利，也会忍不住地将钱再次投入股市，而新的资金也会不时地涌入，制造热烈的投资气氛，让人难以理性判别投资行情。 因此，为防止这种人为的客观判别，投资者可经过“定投方案”来投资股市，不用在乎进场时点，不用在意市场多少钱，无需为股市短期动摇改动常年投资决策。

3 积小成多，小钱也可以作大投资

“不要把一切鸡蛋放在同一个篮子里”是分散投资风险的一个关键规律，但是在资金有限的状况下，投资不同行业的绩优股要求有庞大的资金。 由于基金自身就是集合众人的资金来投资，因此基金投资人便可将极少的投资资金分散在不同的股票投资上。 而以定投方式投资基金，所需的资金更低，每个月最低只要求200元即可，投资人还可视自身的状况，在未来支出参与时，随之参与活期定额的投资金额，十分适宜任务族或每个月有固定支出者来应用。

4 复利效果常年可观

“定投方案”收益为复利效应，本金所发生的利息参与本金继续衍生收益，经过利上加利的效果，随着时期的推移，复利效果越清楚。 定投的复利效果要求较长时期才干充沛展现，因此不宜因市场短线动摇而随意终止。 只需长线前景佳，市场短期下跌反而是累积更多廉价单位数的机遇，一旦市场反弹，常年累积的单位数就可以一次性获利。 理财目的则以筹措中常年的子女教育金、退休金较为适宜。

服务特征

一快：手续简便、智能扣款。

您一次性开放后，每月银行智能划账，您不用思索申购时点，极大地简易了您的投资。

二低：终点低、风险低。

基金定投的最低申购额每月仅需200元，不会使您有过大经济担负。 每月采取固定金额投资，当基金净值下跌,所购置的基金份额愈多；基金净值上升,所购置的基金份额愈少,由此发生平摊投资本钱和降低风险的效应。

三多：坚持储蓄，集腋成裘；专家理财，受益良多；工行服务，便利更多。

坚持储蓄，集腋成裘：基金定投之所以能成功“小积聚、大财富”的理财目的，关键在于其复利效应高于各种储蓄存款和国债。

专家理财，受益良多：基金定投的推出，成功了我行客户用较小金额便可介入基金投资的理财需求。 我行基金定投业务选出的基金产品都具有突出的投资业绩或鲜明的产品特性，选择这类精选成熟产品，将为您带来更多收益。 而且，您参与基金定投取得的投资收益完全免税。

工行服务，便利更多：目前国际其他代销机构只能固定在每月的某日划款，我行可由客户自主选择每月不同的划款日，划款弹性更大，给您提供了特性化的投资理财服务。

☆“基金定投”产品列表

工银瑞信中心价值基金（基金代码）

广发稳健基金（基金代码）

融通蓝筹生长基金（基金代码）

诺安平衡基金（基金代码）

博时精选股票基金（基金代码）

南边宝元债券基金（基金代码）

广发聚富基金（基金代码）

申万巴黎盛利精选基金（基金代码）

华安MSCI中国A股指数增强型基金（基金代码）

国联安德盛稳健基金（基金代码）

南边稳健生长基金（基金代码）

融通深证100指数基金（基金代码）

宝盈泛沿海区域增长基金（基金代码）

东吴嘉禾优势精选基金（基金代码）

富国天惠精选生长基金（基金代码）

工银瑞信精选平衡基金（基金代码）

广发聚丰基金（基金代码）

国投瑞银中心企业基金（基金代码）

汇添富优势精选基金（基金代码）

景顺长城新兴生长基金（基金代码）

南边积极性能基金（基金代码）

诺安股票基金（基金代码）

鹏华行业生长基金（基金代码）

融通巨潮100指数基金（基金代码）

申万巴黎新动力基金（基金代码）

易方达价值精选基金（基金代码）

中银国际中国精选基金（基金代码）

☆服务渠道

我行营业网点、网上银行均可操持“基金定投”业务。

☆操作指南

1 您只需携带团体有效身份证件，持理财金账户卡或闭塞卡（e时代卡）到网点柜台操持有关手续即可。

2 基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，投资金额级差为100元人民币。 目前，工行推出投资期限为3年、5年和8年的三种基金定投种类（区分对应的基金定投种类代码为361、601和961），划款期限皆为一个月。

3 对经过基金定投申购并确认成功的基金份额，投资人可以在业务受理时期内随时持自己有效身份证件和基金买卖卡到外地工行代理基金业务网点操持基金赎回业务。

4 与普通申购一样，基金定投申购需遵照“未知价”和“金额申购”的准绳。 “未知价”是指投资人操持基金定投申购业务后，以实践扣款当日的基金份额净值为基准启动计算。

5 基金定投业务不收取额外费用，各基金的基金定投详细不要钱方式及费率规范与普通申购相反（活动活动除外）。

6 投资人开放兴办基金定投后，如开开放放在法定买卖时期内，则银行系统于开放当日从投资人指定的资金账户扣款；如开开放放在法定买卖时期之后，则银行系统于买卖开放次日从投资人指定的资金账户扣款。 从投资人兴办基金定投业务第二个固活期限的首个任务日起，银行系统末尾从投资人指定的资金账户扣款，如当日法定买卖时期内投资人指定的资金账户余额缺乏，银行系统会智能于次日继续扣款，并按实践扣款当日基金份额净值计算确认份额。

7 投资人分开基金定投业务有两种方式：一种是投资人经过中国工商银行向基金控制公司主动提出分开基金定投业务开放；并经基金控制公司确认后，投资人基金定投业务方案中止。 二是投资人操持基金定投业务开放后，投资人指定的扣款账户内资金缺乏，且投资人未能依照商定及时补足申购资金，形成基金定投业务方案无法继续实施时，系统将记载投资人违约次数，如违约次数到达三次，系统将智能终止投资人的基金定投业务。 违约次数计算方法如下：若投资人本期内的资金账户余额缺乏，则本期扣款申购不成功，违约次数加一。 在下一期次内，系统不只要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款，若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣申购成功且本期扣款申购不成功，违约次数不变；若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；依此类推。

8 若投资人在方案期内未及时交纳基金定投业务方案所规则的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实践扣款当日基金份额净值计算确认份额。

☆温馨提示

普通来说应依据理财目的的年限定立投资的年限，“定投方案”的投资年限为三年、五年和八年，在到期后应对过去的投资状况作回忆，依据基金的表现确定能否改换定投的基金组合继续末尾新一期的投资“定投方案”。为了提高您的常年理财收益，工行建议在操持“基金定投”时留意以下几点：

1 切忌于低点中止扣款

景气有上下循环，股市也有涨有跌，最失望的时刻往往也是最低点的时刻，但是投资人却经常在此时中止扣款。 由于低点时可买进较多的单位数，等到股市上升后可以享用更优厚的报答，因此万万无法因小失大。

2 常年投资方显效益

“定投方案”采用平均本钱的战略降低投资风险，但相对地也需常年投资，才干克制因市场动摇发生的风险，并在市场上升时失掉利益。 包括国际股市在内，全球股市全体上坚持常年上扬的趋向，若是投资时期愈长，就可化解短期股市动摇，收取股市常年的获利。

3 越早末尾越好

由于投资时期越长，复利效果越清楚，所累积的财富也越多。 因此假设能够尽早末尾活期定额的方案，将可以越早成功理财目的。