三年内接受监管监视 TD银行因洗钱案被重罚30亿美元 (三年以内可以监外执行吗)

近日，TD银行因未能有效监控客户账户中的可疑资金流动而被控刑事洗钱。周四，作为和解协议的一部分，TD银行赞同支付30亿元的罚款及其他罚金。

据货币监理署（OCC）周四走漏，TD银行将因这一和解协议面临增长限制，并将在三年内接受监察员的监视，确保其反洗钱措施的落实。

部长加兰德（Merrick Garland）表示，TD银行供认在过去六年中，未能监控高达18.3万亿元的客户资金流动，形成三个罪恶集团经过他们在TD银行的账户转移了逾越6.7亿元的合法资金。

加兰德指出，该行高层控制人员，包括前首席反洗钱官在内，知晓其反洗钱机制存在严重破绽，但并未采取有效措施纠正。

往年5月，《媒体》曾披露，部正考察TD银行与本国罪恶集团及毒贩的资金流动，指出该行或许被用于洗白在美销售阿片类药物芬太尼的资金。

OCC代理署长许（Michael Hsu）表示，TD银行终年以来将业务增长置于风险控制之上，形成多名员工违法操作，协助罪恶分子洗钱数亿元。他称这是一种“耸人听闻且无法接受”的风险控制错误。

联储委员会周四也对TD银行处以1.24亿元的罚款，要素是该行在美国的批发银行业务中存在严重的风险控制和监视失职，形成数亿美元的合法收益被洗白。

对此，来自麻州的专制党籍国会参议员沃伦（Elizabeth Warren）在接受媒体采访时表示，“大银行将政府罚款视为运营本钱。”她以为此次和解让那些应对此担任的高管逃脱了法律责任，并呼吁监管机构进一步增强反洗钱法的行动力度。

TD银行股价在周四午盘买卖中下跌逾3%。目前，该银行尚未对此宣布评论。

此外，9月，消费者金融维护局（B）已责令TD银行支付2800万元罚款，因其屡次向监管机构提供错误客户信息，并在明知错误后提早一年多才做出纠正。