业内 金融如何助力中小企业专精特新之路 构建相顺应的科技金融体制 资本市场衔接各类创新资源 (如何金融行业)

媒体10月19日讯（记者 史思同）以后，新一轮科技反派和产业改造深化展开，科技创新作为展开新质消费力的中心要素，曾经成为引领经济结构转型更新和高质量展开的关键变量。

在近日举行的论坛中，来自证监会、买卖所、法院以及金融机构等多方人士围绕“支持中小企业走专精特新之路 更好服务展开新质消费力”展开深化思索，并进一步讨论了境外资本市场服务科技型企业、培育未来产业的关键阅历。

“资本市场是衔接各类创新资源的关键纽带，在资本构成、资产定价、风险缓释和人才处分等方面发扬着关键作用。”北京证券买卖所董事长周贵华指出，促进科技创新要求构建与之相顺应的科技金融体制，未来北交所将经过在制度、创新、服务、政策等方面以更鼎力度支持科技创新。

上市专精特新企业占比近半，北交所鼎力支持科技创新

“专精特新企业是中小企业的‘领头羊’，具有发明生机足、创新才干强、展开潜力大的特点，在推进科技创新、产业更新等方面发扬着关键作用，是新质消费力的关键代表。”

中国证监会群众司监管司一级巡视员、副司长商庆军指出，作为资本市场服务创新型中小企业的“主阵地”，北交所和新三板继续深化改造、稳步瘦弱展开，吸引了一批创新属性优、科技成色足的中小企业，在支持专精特新企业展开中发扬着关键作用。

据了解，目前，北交所254家上市公司中，国度级专精特新“小伟人”企业123家，占比48.43%；新三板挂牌公司中，“小伟人”企业共950家。同时，北交所累计协助创新型中小企业成功融资超530亿元，募集资金八成以上投向绿色低碳、数字经济、高端装备制造、新资料等范围。

“促进科技创新要求构建与之相顺应的科技金融体制。”在北京证券买卖所董事长周贵华看来，近年来，资本市场深化改造继续推进，逐渐完善了全链条、全生命周期支持企业科技创新的市场体系和制度布置。

展望未来，周贵华表示，北交所将经过强化制度的顺应性、创新的容纳性、服务的精准性、政策的协异性等方面以更鼎力度支持科技创新。“深化研讨中小企业科技创新的特点和需求，有针对性地评价完善发行上市机制、优化融资并购布置、丰厚产品工详细系，支持代表新质消费力展开方向的优质企业上市展开。”

同时，商庆军也表示，证监会将一直健全投资和融资相协调的资本市场性能，经过着力强化“主阵地”性能发扬，优化上市公司全体质量和投资价值，推进投资端与融资端平衡展开，以及防范化戒严重风险等多方面，推进北交所、新三板高质量展开，优化对创新型中小企业的支持和服务才干。

配套措施片面，境外资本市场阅历或可自创

与此同时，业内普遍以为，关于如何支持专精特新企业的展开，境外资本市场服务科技型企业、培育未来产业的关键阅历也值得进一步学习和自创。

对此，新加坡买卖所(北京)首席代表魏浩宇引见称，制度方面，在上市板块的设置上，新交所设置了主板和凯利板，区分面向展开成熟、业绩稳如泰山的企业，以及高速展开的有潜力的企业。同时设置第二上市框架，支持已在其他市场上市的企业经过一个高效的流程加快在新交所上市。

配套措施方面，新加坡资本市场推出了投资基金、上市补贴等配套措施支持企业上市。在上市前，企业有望取得新加坡政府基金的投资，并经过新加坡金管局提供的资本市场津贴减轻上市本钱的担负。

同时，大和证券(中国)总经理耿欣也引见了日本资本市场服务科技型企业的阅历。据了解，20世纪90年代，日本政府推出“产业再生政策”，对运用知识、设备、技术贮藏调整运营业务与运营形式的日本企业，给予政府性金融机构的融资支持。

2022年，东交所依照市值、流动性和公司控制等定量和定性的基准，重新划分了“Prime”“Standard”和“Growth”三个新市场，区分面向在全球范围内展开门务的大型企业、曾经具有肯定知名度和业务基础的中型企业，以及具有高度生长潜力的新兴企业。

在二级市场方面，日本政府则采取继续引入增量资金、处分并购重组、改善公司控制等终年举措。包括日本央行继续增持股票，重点性能包括科技型企业等外围资产的ETF，继续买入推进市值终年稳如泰山下跌；政策引导日本企业加大并购重组的资本运作力度，处分展开海外并购；支持上市公司向董事无偿授予股份，提高股票期权的最高行权金额等。

6大行科技金融相关数据及开展战略梳理

科技金融在银行业务中的关键性日益凸显，各大银行纷繁强化科技金融服务，经过专门体系推进科技金融存款的加快增长。以下是依据2023年度报告整理的六大行在科技金融范围的关键数据和战略概述：

首先，数据显示：

在战略上，六大行各有特征：

以上银行的战略展现了科技金融在银行业务中的深化与专业化，有助于推进科技型企业的创新开展。 更多信息，可以访问数字金融创新知识服务平台-金科创新社官方了解概略。

中小企业走专精新特的理想意义是什么？

中小企业普遍存在规模小、实力弱、抗风险才干不强等自身缺乏，走“专精特新”开展路途，是中小企业全体素质提高的要求，是成功我国产业组织结构更新的要求，是优化传统行业、培育新兴产业的要求，是开展新业态、创新新形式的要求。 坚持走“专精特新”开展路途是广阔中小企业成功开展专业化、控制精细化、技术特征化和耐久创新的理想途径。 一、中小企业走“专精特新”开展路途的理想意义 中小企业走“专精特新”开展路途的理想意义体如今四个方面：一是中小企业全体素质提高的要求。 开展专精特新中小企业，可以推进中小企业运行新技术鼎力开展专业化消费，主动的融入大企业的技术，产品和协作配套的体系，与大企业构成合理的市场分工，增强中小企业抗御风险的才干和顺应经济方式的才干，放慢商业创新和协作形式的创新，更好的拓展自身的开展空间，填补市场的空白。 二是成功产业组织结构优化更新的要求。 我国产业组织结构还不合理，关键表现为在一些经济规模要求较高的产业范围，产业集中度还相对偏低。 同时，中小企业的开展生机有待进一步增强。 在规模经济行业促进构成一批具有国际竞争力的大集团，扶持开展大批具有“专精特新”特征的中小企业，有利于我国及早构成大企业与中小企业协调开展、资源性能更富效率的产业组织结构。 三是优化传统行业、培育新兴产业的要求。 开展“专精特新”中小企业，可以增强企业的结构改造，运行先进的技术，新工艺、新资料、新装备改造优化传统的产业，培育战略性的产业，放慢技术和产品的更新换代，提高先进的比重和品牌的发明才干，节能减排，支持高生长性和中小企业做大做强。 四是开展新业态、创新形式的要求。 在信息咨询，现代物流新兴的行业，中小企业的创新十分生动，少量的新技术和新产品、新服务、新的商业形式都源自于中小企业。 二、中小企业走“专精特新”开展路途的政策导向 我国政府把促进中小企业开展作为坚持国民经济颠簸较快开展、维系民生和社会稳如泰山的严重战略义务予以重点扶持，经过多项措施积极奖励和支持中小企业走“专精特新”开展路途。 2003年末尾实施的中小企业促进法规则，国度制定政策奖励中小企业依照市场要求，开发新产品，采用先进的技术、消费工艺和设备，提高产质量量，成功技术提高。 国发〔2009〕36号文件《国务院关于进一步促进中小企业开展的若干意见》提出，支持中小企业加大研发投入，开发先进适用的技术、工艺和设备，研制适销对路的新产品，提高产质量量。 国发〔2012〕14号文件《国务院关于进一步支持小型微型企业安康开展的意见》首度表述“专精特新”的提法，文件提出，要支持创新型、创业型和休息密集型的小型微型企业开展，奖励小型微型企业走“专精特新”和与大企业协作配套开展的路途，放慢从要素驱意向创新驱动的转变。 2011年工信部发布《“十二五”中小企业生长规划》和《工业转型更新规划2011-2015年》两个规划。 我国初次从国度层面上提出的中小企业专项规划——《“十二五”中小企业生长规划》把中小企业专精特新开展路途作为“十二五”时期促进中小企业生长的基本准绳之一。 规划把“专精特新”开展方向作为中小企业转型更新、转变开展方式的关键途径，把进一步提高“专精特新”和产业集群开展水平作为“十二五”时期促进中小企业生长的关键义务之一，把支持中小企业专业化、精细化、特征化和新颖化的集聚开展作为促进中小企业生长的着力点，树立起企业间严密的分工协作相关，努力构成中小企业“专精特新”竞相开展的新格式。 《工业转型更新规划（2011—2015年）》提出进一步增强中小企业开展生机的目的义务，经过继续实施中小企业生长工程，促进中小企业走“专精特新”开展路途，规划以为从工业范围来看，坚持走“专精特新”之路也是工业中小企业成功转型更新、安康开展势在必行、刻不容缓的关键义务。 三、推进中小企业走“专精特新”路途的通常 关于“专精特新”中小企业并没有一致的规范，很多中央从实践任务动身，启动了“专精特新”中小企业规范的制定和认定，也有的中央经过展开“专精特新”产品认定，继而扶持对应产品的消费制造企业。 上海市十二部门出台了《关于放慢促进“专精特新”中小企业创新驱动、转型开展的意见》，制定“专精特新”中小企业试行规范，包括通用规范和专项规范，规则“专精特新”中小企业当年营业支出增长率不低于25%，或最近两年营业支出平均增长率不低于15%。 辽宁省和江苏省区分制定了中小企业“专精特新”产品（技术）认定方法。 依照国度相关政策导向和中小企业开展的实践需求，各地相继将促进中小企业向“专精特新”方向开展作为任务重点，经过认定、扶持等措施，努力推进中小企业企业转型更新。 上海市规则把契合通用规范和一项专项规范的中小企业列入“专精特新”中小企业名单，进执行态控制，每年复核。 目前上海的“专精特新”中小企业已到达1008家，关键散布在制造业、计算机服务和软件等行业，其中67%的企业到达全国细分市场占有率前十位或上海市场占有率前五位。 这些企业享用相关政策扶持。 据统计，2012年上海支持中小企业的专项资金到达2.7亿元，资助技术改造和创新项目360个。 北京市海淀区提出要奖励各类主体围绕海淀区产业开展重点范围树立“专精特新”产业园，支持“专精特新”产业园优化服务性能、引进重点项目和企业方面，对年度新增投入给予存款贴息和对运营单位启动奖励，对重点创新型企业、“十百千工程”重点培育企业、“千人方案”企业启动的租金补贴措施。 辽宁省和江苏省组织认定“专精特新”产品及技术，并将其归入重点资金支持对象，经过认定、宣传和扶持，提高认定产品的知名度和市场影响力，发扬认定产品消费企业的典型示范作用，奖励和引导全省中小企业自主创新、开发“专精特新”产品，运行“专精特新”技术，提高产品层次、市场竞争力和企业全体素质。 安徽省2013年中小企业开展项目1251项，总投资247亿元，将增强对500户“专精特新”企业和1000户生长性小企业的培育。 青岛市出台中小企业“专精特新”产品（技术）认定方法，在展开小微企业不要钱信誉评级基础上树立融资租赁业务奖励补偿机制、奖励小微企业与大中型企业捆绑发行集合票据等7项措施，对“专精特新”企业在融资需求上给予优先支持。 四、中小企业走“专精特新”路途难度增大 以后我国中小企业依托低休息力本钱和外需拉动的基本特征没有改动，中小企业普遍缺乏控制，品牌，技术、资金等中心竞争要素的疑问依然清楚，特别是原资料、休息力多少钱、人民币汇率变化等企业无法控要素对企业常年消费运营影响较大，开展方式面临应战。 从制造业开展而言，中国作为全球制造业基地的位置遭到兴旺国度和开展中国度的前追后堵，兴旺国度不时推出应用新一代技术反派为引领的制造业优化措施。 从制形本钱优势而言，开展中国度经过优化投资环境、提高制造水平，其制形本钱优势曾经显现。 在这种条件下，我国传统的长三角、珠三角中小制造等加工贸易企业遭到庞大应战，传统的外贸加工、集群开展、抱团拓展商机的做法曾经逐渐难以取得效果。 这些状况说明以后中小企业走“专精特新”路途难度在逐渐增大。 中小企业主动选择“专精特新”开展路途局限性加大。 “专、精、特、新”四个范围既有特性，也有不同。 特性是这些范围都以中小企业居多、这些范围的中小企业大多都面临相反的外部环境和开展条件，而且这四个范围对一家企业或许一项产品（技术）而言，很多时刻存在重合。 不同在于“专、精、特、新”作为四个开展方向而言，并不完全相反。 所谓“专”，其开展方向是要成功专业化消费或许提供专业化服务，对特定的用户、特定的产品和技术范围依赖性十分强。 比如一些专注于细分范围的供应链底层小企业，或许是专门为某类产品或许某几家企业提供公用资料或许配套件、易耗件的企业。 所谓“精”，其开展方向是要精心设计、精心制造、精心服务，打造精品，关于中小企业而言，这些都要求投入，无论是研发技术、购置技术、投入新设备或许引进新人才都要求投入，否则没有附加值高的技术竞争优势，就只能走低本钱战略，延续低端老路。 所谓“特”，关键方向是特征化，这个概念较为笼统，由于无论是共同的工艺、技术、配方，或许是文明历史特点、天文环境、人群民族特点，这些都更多要求尝试和机遇。 “新”的概念更为笼统，基本就是新兴技术和新兴产业的范围，这些范围通常和高科技亲密咨询，要求不时创新，才干坚持“新”的特征。 五、对中小企业走“专精特新”路途的建议 以后我国经济增长趋缓，产能相对过剩有所加剧，中小企业消费运营本钱上升和创新才干缺乏的疑问较为突出。 中小企业必要求坚决树立走专精特新开展之路的理念，坚持专业化、精细化、特征化和新颖化开展方向。 建议中小企业要主动走专精特新开展路途，在坚持创新才干的基础上构建竞争优势。 同时，要防止单枪匹马，积极参与区域集群、行业集群，成功规模协作配合或许供应链协作配合，增强抗风险才干。 在坚持创新才干的基础上构建竞争优势方面，建议中小企业树立创新理念，主动做到“专、精、特、新”开展。 “专”就是要行业或许产品聚焦，防止资源的多元分散，安全在特定范围、特定客户群、产品技术、区域市场的专业技术抢先优势。 “精”就是要不时成功技术和产品更新，服务并推进下游的产品和技术更新，从制外型向服务型更新、从耗能污染型向节能环保更新、从低端加工向高端研发更新。 “特”就是要坚持特有技术、版权、专利以及产品性能、性能、包装、样式、服务等方面的共同性，不时丰厚和完善品牌外延，不时参与品牌和企业笼统的商誉，赢得客户常年认可。 “新”就是要积极关注专业技术的开展潮流，争取做到研发一代、制造一代、销售一代，及时推出新产品新技术，及时采用新的控制、设计、制造、销售和服务的形式，坚持自身在专业技术范围的先进性，坚持企业在控制理念和控制形式的先进性，树立持久的竞争力。 在参与区域集群、行业集群，成功规模协作配合或许供应链协作配合方面，建议中小企业积极主动介入区域集群和行业集群，积极进入大企业配套体系，增强抗风险才干。 一是要在适宜开展的地域和区域抱团。 目前很多地域都积极引导具有地域开展优势的中小企业抱团开展、抱团入园，从而促进了本地域中小企业的整合优化，成功产业资源聚集，优化技术水平和产品服务才干。 二是要与有一定竞争力的大企业配套。 制造业中小企业普遍还是以初级产品和附加值低的产品为主，在与大企业的配套协作中原本利润空间就不大，特别是大企业消费运营出现较大动摇时，小企业的正常消费运营就影响较大。 扶持中小企业更是要求壮大具有国际竞争力的龙头企业，大企业依照市场规律带动和盘活众多中小企业资源，构成以主干企业为中心的、产业链进一步延伸的集群方阵，才干构成足够才干抵御外贸回落、经济下行风险，坚持地域特征产业的常年竞争力。

山东中行：科技金融赋能科创企业，金融死水浇灌创新之花

迷信技术是第永世产力， 科技 创新是引领开展的第一动力。 “十四五”规划提出，坚持创新在我国现代化树立全局中的中心肠位，把 科技 自立自强作为国度开展的战略支撑。 中国银行落实规划要求，让金融深度赋能 科技 ，着力推进 科技 金融蓬勃开展。 在中国银行成立110周年之际，本文聚焦“ 科技 金融”，讲述山东中行应用金融力气赋能 科技 型企业，助力区域经济高质量开展的良好通常。

经济的开展依托 科技 推进，而 科技 产业的开展要求金融的强力助推。 《中国银行“十四五” 科技 金融规划》提出， 科技 金融是指 科技 研发、效果转化和产业壮大的一系列金融工具、金融政策与金融服务。 中国银行山东省分行（下称“山东中行”）紧紧围绕总行战略部署，努力于成为金融支持 科技 创新的全要素整合者、全链条创新者和全周期服务者。

作为国际继续运营时期最长的商业银行，不时以来，中国银行担当大行责任，着力开展 科技 金融。 20世纪80年代。 中国银行存款支持我国第一家中外合资企业——福日电视机厂落成；90年代，授信支持中国第一条中外合资金温铁路顺利通车，为事先中国 科技 产业的开展提供助力。 进入新时代，山东中行结合山东省内 科技 创新市场开展现状，着力提高科创企业服务水平。 截至2021年末，该行提供授信支持各类科创型企业460多家、存款总额超200亿元。

优化组织聚焦集群，优化科创服务才干

随着战略性新兴产业集群开展工程深化推进，山东省内涌现出若干具有国际竞争力的龙头企业和一大批开展潜力大的中小企业，创新才干强、引领带动才干强的产业集群成效清楚。 山东中行深度融入山东省“十四五”战略性新兴产业开展战略，发扬集团综合化运营优势，重点扶持关键中心技术、“卡脖子”技术企业，为优化山东省战略性新兴产业竞争力注入新动力。

济南市章丘区素有“锻造之乡”的佳誉，城东工业园内聚集了少量锻造企业，构成了以锻造为主的产业集群。 工业园内某动力装备公司是一家以“锻造”为主业，启动多元产品运营的 科技 型企业。 2021年，该企业启动核电深海工程高端装备科创产业园项目，急需存款支持。 济南中行深化企业调研，第一时期为该企业筹组了9亿元银团存款，缓解了企业的燃眉之急。

同时，山东中行继续优化内外部任务机制，外部组建了 科技 金融专门服务指导小组，树立协同联动的任务机制，为 科技 创新企业打造全方位差异化金融服务链； 探求科技 型企业绿色审批机制以及给予基层机构更多自主权等多种方式，着力推进 科技 金融扩面提质增效。

银政协作、资源整合，打造创新支持平台

不时以来，山东中行积极对接省 科技 厅和各地市 科技 局。 2021年10月，该行与省工信厅签署了信贷支持“专精特新”中小企业战略协作协议，同步参与山东省中小企业投融资联盟，并作为首批六家银行入驻工信厅“专精特新”中小企业信贷对接服务系统，并归入风险补偿体系。 截至2021年底，该行“专精特新”企业存款余额超50亿元，户数近600户。

山东某新资料股份有限公司是外地规模较大的聚氯乙烯消费企业。 2021年，企业仰仗其优秀的科研技术与丰厚的科研效果，荣获山东省“瞪羚企业”“隐形冠军”“专精特新”企业称号。 临近年末，企业存在少量未成功订单，在无法结汇的状况下存在资金需求，潍坊中行向企业引见该行关于“专精特新”企业活动政策，最终该企业选择中行叙作短期流贷业务，在批复的第二天顺利成功投放1000万元。

山东中行积极介入2021山东省创新创业共同体首届“揭榜挂帅”活动，在项目评价与准入环节给予技术指点并在融资治谈环节深化介入。 活动展开以来，该行累计介入洽谈客户64家，达成授信意向金额9070万元。

聚焦全周期专业服务，片面支持 科技 企业开展

（济南）科创金融实验区的获批，让山东省内 科技 金融的开展迎来了黄金机遇期。 山东中行仔细研讨实验区总体方案，针对金融支持 科技 创新的重点范围和突出疑问，先行先试，增强金融支持 科技 型企业的产品创新、制度创新和服务创新，构成了山东中行服务科创金融革新实验区总体方案。

下一步，山东中行将深度融入山东省 科技 创新战略，进一步开拓新思绪，创新形式，将金融支持 科技 放在愈减轻要的位置，全力推进金融与 科技 的融合开展，为推进山东省经济高质量开展奉献“中行力气”。