践行服务国际国际双循环经济体系上海农商银行继续深耕跨境金融 (服务国际化)

admin1 3个月前 (10-23) 阅读数 57 #银行

近日，2024届Sibos国际银行业运营年会在北京浩荡开幕。上海农商银行作为本届大会惟逐一家设置展台的农信体系银行，片面展现该行的跨境金融服务才干与国际化品牌笼统。

打造境内外一体化服务体系，跨境金融服务虚力居农信体系前列

身处国际金融中心，上海农商银行扎根申城七十五载，因时而动，逐渐构成引领国际农信系统的跨境金融服务体系。2023年末，全行贸易金融结算客户5000余家，全年贸易金融业务结算量达350亿美元，一直围绕企业结算、融资、投资的需求，打造更顺应经济及企业转型展开需求的境内外一体化服务体系。

近年来，上海农商银行紧跟市场需求步伐，继续研发和迭代新产品，产品矩阵与时俱进，已构建起涵盖逾越50种贸易金融项下产品的弱小阵容，满足客户多样化的金融服务需求，已落地的创新项目包括区块链贸易融资、FT账户融资+货币互换产品组合以及婚配客户不同场景需求的期权组合产品等。同时，该行还经过银团存款、项目融资、全球现金控制等融资与融智相结合的新型服务方式，为企业走出去等严重项目提供一揽子综合金融服务。2023年，成功首笔中概股私有化并购、多笔支持“一带一路”绿色项目，跨境融资服务才干清楚优化。

国际业务全牌照运营，外汇买卖 和投资 才干跃上新台阶

上海农商银行国际业务坚持全国农信系统前沿，不只是全国农信系统首家获准展开自贸区业务的银行，也是农信系统首家获衍生品牌照的银行，还是首批境内外币清算系统直接介入行。

在外币债券投资、外汇资金买卖等业务和产品创新中，上海农商银行均坚持农信体系抢先位置。2023年，全行外汇买卖量超3000亿美元，是进入外汇买卖中心综合排名前40名的独一农商银行，并成功获批外汇买卖中心银行间外汇市场即期尝试做市商资质。

在代客外汇业务买卖方面，上海农商银行已推出30余种外汇代客产品，对所买卖的外汇衍生品均有自主定价才干。该行活期展开客户沙龙、线上直播等活动，制定代客业务营销指引、典型行业汇率避险计划等，在市场树立品牌知名度。

机构网络掩盖普遍，海外业务协作渠道一直扩宽

近年来，上海农商银行继续发力，聚焦外资同业生态圈的深刻与拓展，尤其在跨境银团业务、国际证福费廷、外汇资金业务等关键范围，经过一直拓宽买卖对手范围与产品创新，与全球同伴成功互惠互利。

目前，上海农商银行共提供美元、欧元、英镑、港币、日元、加元、澳元、新加坡元8个支流外币币种的银行服务，开立外币同业账户40余个，与全球近600家银行树立代理行相关，掩盖60多个国度和地域。Sibos年会时期，该行与多家银行达成树立代理行相关的共识，共同讨论协作前景，实践推进业务落地。

首家CIPS直联农商行，助力人民币国际化展开

2024年6月，上海农商银行正式获批成为人民币跨境支付系统（CIPS）直接清算银行，成为首家取得直参资历的农信体系银行，跨境人民币支付结算服务才干得以进一步优化。Sibos年会时期，上海农商银行与会晤同业重点分享了中国金融市场开通和人民币国际化所包括的协作机遇，与多家西北亚、中东、非洲等地域的机构，尤其是东盟RCEP国度和“一带一路”沿线国度和地域的机构达成跨境人民币清算账户初步协作意向，目前已贮藏外资银行间参需求20余家。未来，该行还将结合在上海自贸区和临港新片区的客户散布资源优点，满足企业客户“走出去“跨境贸易和投融资环节中对跨境人民币日益增长的需求，在“一带一路”沿线重点展开协作同伴，助力全球人民币跨境清算服务网络构建。

在Sibos展会上，上海农商银行以出色的表现吸引了全球目光，这不只是终年努力于跨境金融服务范围深耕细作的丰厚效果，更是积极应对全球化经济应战、促进国际外经济循环互动的生动写照。展望未来，上海农商银行将秉持开通共享的理念，积极融入国际金融体系，学习自创国际先进阅历，推进跨境金融服务的更新与革新。在全球化的浪潮中，上海农商银行将携手全球协作同伴，共同探求跨境金融服务的新范围、新方式，构建愈加高效、简易、安保的金融服务网络，为全球经济的兴盛与展开奉献更多“农商智慧”和“农商力气”，书写国际化展开的新篇章。

云南保险金融产业园

树立“面向西北亚、南亚的区域性金融中心”系列文章之三云南金融产业开展与区域性金融中心树立省金融办主任刘光溪经过三十多年开展，云南省金融业效果清楚，有力支持了云南省经济社会开展，使云南在我国区域性经济协作、沿边开开放发、对外经贸往来等经济开展战略中位置日益突出。 2011年5月，《国务院关于支持云南省放慢树立面向西南开放关键桥头堡的意见》明白提出把昆明市打形成为“面向西北亚、南亚的区域性金融中心”。往年9月15日，本报有关“区域性金融中心”树立系列文章之一，片面剖析了云南跨境人民币金融业务开展的基础条件与前景，以为鼎力推进和创新跨境人民币金融业务，不只要利于推进贸易投资便利化，还将优化云南金融服务质量和水平，是树立“面向西北亚、南亚的区域性金融中心”的关键打破口和着力点。 9月29日，“区域性金融中心”树立系列文章之二，对云南小币种外汇买卖市场开展理想基础与条件启动了剖析，以为云南小币种外汇市场开展是推进人民币国际化关键举措，将进一步促进人民币离岸基础市场、人民币衍生品市场开展，成为“区域性金融中心”的关键外延和支撑。本文从云南省金融业开展的现状和水平，进一步剖析区域性金融中心树立的可行性和相关措施。一、云南经济金融开展奠定区域性金融中心树立初步基础云南省资源丰厚，区位优势清楚。经过30多年革新开放，云南对外开放口岸控制体系基本构成，交通等基础设备相对完善，有色金属、电力、烟草等支柱产业取得较快开展。在“十一五”经济开展的基础上，云南省“十二五规划”提出把云南树立成为国度关键的可再生清洁动力基地，生物产业开展基地，电、矿、化一体化资源精深加工的清洁载能产业基地，石化基地，外向型出口加工基地，战略性资源及原资料接续地。金融业作为云南省经济社会开展的关键支柱，曾经具有相应的规模。截止2011年9月，存存款余额区分到达1.49万亿和1.17万亿元，成为西部省区中第三个进入存存款万亿元俱乐部的省份；直接融资从2005年8亿元参与到276亿元；保费支出从2005年81亿元参与到186亿元。作为度量金融开展目的，2010年M2/GDP与信贷总量/GDP区分为1.85、1.47，区分比全国平均水平高0.05、0.19个百分点。同时，云南金融资产末尾出现多元化散布，非银行类金融资产增长迅速，直接融资比例逐年上升，保费支出加快增长，股权投资基金超凡规开展，民生金融取得打破性提高。目前，云南金融业基本上构成了多层次、多元化、开放型金融体系。截止2011年6月，云南省境内拥有27家内资银行业机构；4家外资银行业机构；72家证券运营机构；13家期货业运营机构；29家保险业运营机构；10家村镇银行；133家乡村协作机构；320家小额存款公司；15家股权投资基金；超越15家信托、资产控制以及财务公司等其它金融机构。云南省金融业的开发性性能逐渐完善，开放性特征日益突出，有力地支持了基础设备树立、农业经济、林业经济、县域经济、支柱产业、商品出口等方面的开展，在培育市场，推进市场制度树立方面发扬了庞大作用。二、云南片面对外开放为区域性金融中心树立提供了外部开展空间上世纪80年代以来，中国与西北亚、南亚之间一系列经贸协作组织先后成立，成为双方交流与协作的平台。湄公河次区域协作、孟中印缅经济协作、中国—东盟自在贸易区、泛滇池协作等组织是双方共同努力推进的结果。云南充沛发扬地缘优势，先后与周边国度协作构建了云南—老北、云南—泰北协作任务组和云南—越南北部五省市经济协商会议等协作机制，大大拓展了云南沿边对外开放的空间，使云南从国际对外开放的末梢转变成为对外开放的前沿基地。仰仗共同区位优势，云南成为中国介入西北亚、南亚各国经贸协作、金融协作的关键平台。云南对外贸易与对外直接投资取得迅速开展。 2011年1-9月云南省进出口外贸总额成功120.1亿美元，仅比2010年全年低13.58亿美元，同比增长19.2%，东盟已成为云南省外贸比重最大和外贸增速最快的地域，占云南省进出口总额37.2%，同比增长41%。以国度开发银行云南分行为主的银行，积极支持云南企业实施“走出去”战略。湄公河次区域五国成为云南企业实施“走出去”战略的市场主体，投资范围触及农业、矿产、电力、冶金、交通等行业。截止2011年9月，我省境外投资企业已达330家，中方协议投资101.7亿美元，对外实践投资累计达17.6亿美元，实践投资在全国名列第9位。中国与东盟各国日益亲密的经贸、金融往来相关，片面优化了云南金融业对外开放的空间。云南金融业鼎力实施“引出去”和“走出去”战略。恒丰银行、恒生银行、汇丰银行、泰京银行等外资金融机构已在云南设立了分支机构，花旗银行、东亚银行等金融机构正在积极谋划到云南开展。 2011年7月6日，云南首家中外合资的惠理股权投资基金控制有限公司正式成立。同时，云南境内六家商业与越南、老挝、泰国、缅甸、新加坡等国度9家商业银行签署了代理清算协议，构成了与毗邻、非毗邻国度点对点互为代理的结算形式。往年6月，富滇银行在国际首先推出老挝基普兑人民币的汇兑业务，云南与周边各国小币种外汇买卖市场树立取得打破性进度。三、云南金融产业开展的活动政策为区域性金融中心树立提供了有力支撑云南经济金融开展水平以及对外开放现状曾经具有了树立区域性金融中心的基础和条件。 2010年6月，中国人民银行同意昆明市树立区域性跨境人民币金融服务中心，支持云南金融业经过金融产品创新，为人民币跨境结算提供服务，促进跨境金融业务开展。 2011年5月，国务院正式发布《国务院关于支持云南省放慢树立面向西南开放关键桥头堡的意见》，明白指出将参与云南跨境贸易人民币结算试点企业数量，积极推进与周边国度签署双边辅币结算协议，树立双边银行间的支付清算机制，推进贸易投资经常使用人民币，放慢自在兑换进程，把昆明建成面向西北亚、南亚的区域性金融中心。 2011年4月，昆明金融产业园区树立正式启动，并制定了工商、税务、金融机构注册资本补贴、土地规划、用地目的、人才引进等方面14项活动政策，使产业园区成为区域性跨境人民币服务中心的平台和载体。 2011年6月，云南落实有关西部大开发实施意见，将鼎力开展金融市场，奖励推进金融创新，推进人民币跨境金融业务开展，积极吸引金融机构落户云南。四、云南金融产业开展环境进一步优化为区域性金融中心树立提供了保证云南金融业经过多年开展，金融环境不时优化，构成了契合人民币跨境贸易结算的口岸控制体系、税收控制体系、外贸控制体系以及外事控制体系，增强了金融政策与相关政策相容性。其中金融规划超前规划、金融政策不时完善、金融协调成效清楚、金融协作行之有效、金融信息平台树立有序推进，为金融业加快开展提供强有力保证。 1.金融规划。云南片面对外开加大大优化了金融业开展空间，云南省政府、昆明市政府超前谋划云南金融业开展。 2010年，昆明成为全国区域性跨境人民币金融服务中心试点城市，在此基础上，云南着手昆明金融产业园区、金融买卖园区树立，倾力打造金融桥头堡。云南“十二五规划”明白提出了放慢金融服务业开展，把金融业培育成为云南支柱产业，并对金融组织体系、金融市场、金融环境以及金融对外开放提出新的开展目的。此外，云南“十二五金融规划”也行将出台。相关金融规划优化金融资源的性能，提高资源经常使用效率，推进云南新型工业化进程。 2．金融政策。有关金融业监管权限关键在中央部门，但是随着中央性质金融机构蓬勃开展，中央政府培植、推进金融业开展并非无可作为。从云南省状况看，近年来，云南省政府出台了《关于放慢推进直接融资任务的意见》、《关于放慢推进全省社会信誉体系树立的意见》、《关于推进乡村金融产品和服务方式创新的实施意见》、《关于增强推进林权抵押存款任务的意见》、《关于放慢保险业开展的指点意见》、《关于严峻打击合法集资活动的意见》、《关于鼎力开展股权投资基金的意见》等一系列中央性规章或许规范性文件。这些文件，关于完善金融开展法治环境起到了积极作用。 3.金融协调。早在2004年，云南省金融任务协调指导小组曾经成立。在随后几年里，有关处置合法集资、企业直接融资、保险革新开展、保险资金运用、防控打击资本市场内情买卖、省股权投资基金开展、社会信誉体系树立等方面联席会议相继成立。 2010年，云南成立跨境人民币支付清算任务协调小组，由海关、税务、外贸、外事、金融机构等部门组成，依照不同清算形式推进与周边国度签署双边辅币结算协议，为人民币与相关国度货币汇率定价机制提供条件，从而构成以人民币为中心小币种外汇买卖中心。上述协调机制增强政府、金融机构、企业以及境外金融机构之间沟通，构成信誉信息共享平台，为金融监管与风险防范提供了很好的预警机制与长效机制。 4.金融协作。云南金融协作关键体如今三个方面。一是云南省政府与中央金融机构协作。在“十一五”时期，双方签署金融协作协议意向金额达4742亿元，到2011年6月底，已累计成功2711.55亿元，有力支持了水利、公路、铁路、机场、城市“两污”处置等基础设备树立。二是云南省境内金融机构与中央政府签署专项协作与项目融资协议，关键触及到云南特征农业和产业化开展、新一轮水利基础设备树立、保证性住房树立、文明产业、“3+5”边境经济协作区、境外人民币存款等方面的内容。三是云南与东盟各国跨境金融协作。经过金融论坛、双方职能部门对口商量机制、活期发布东盟各国经济与金融相关的数据、跨境人民币支付体系树立等方式，增强与东盟各国金融信息沟通与协作，防范国际金融风险，增强应对金融突发事情才干。 5．社会信誉体系树立。云南社会信誉体系树立与北京、上海、广东等经济兴旺省份相比拟，起步较晚，但开展迅速。 2010年，云南省提出把社会信誉体系树立作为全省经济开展的关键基础性任务，力争用5年时期，初步建成掩盖政府、企业、团体和金融机构的全省社会信誉体系。目前，云南省曾经拥有约10万户企业的信誉信息(包括部分企业的环境维护违法、公积金缴存、拖欠工资、质检信息等)，以及超越1000万自然人的信誉信息。截止2011年上半年，人民银行累计成功了户中小企业信誉档案树立任务，其中3686户企业取得了信贷支持，触及金额1003亿元。树立农户经济档案670.05万户，评定信誉户243.71万户、信誉村2388个、信誉乡镇49个。云南社会信誉体系树立有序推进大大缓解信誉缺失所形成的融资瓶颈，构成金融业开展所要求制度环境，在增强金融监管、控制不良资产、打击合法金融活动等方面发扬关键的作用。五、理清思绪，鼎力推进云南金融业开展，促进区域性金融中心树立云南省金融业现有体系、规模的开展水平为区域性金融中心树立奠定了中心基础。桥头堡战略规划使云南金融业面临史无前例的开展机遇。由于云南正处于经济社会转型减速推进时期，云南金融业开展要求与产业结构调整、产业更新相结合，开展低碳经济、循环经济以及绿色经济；与新乡村树立相结合，构建谐和社会；与政府组织优势相结合，优化金融创新与开展环境；与对外开放相结合，把云南树立成为立足大西南、面向西北亚与南亚的区域性金融中心。区域性金融中心作为云南金融业开展的中心，它的树立要求以创新金融服务主体树立为基础，以完善金融市场体系树立为中心，以金融招商和金融创新为手腕，以优化金融环境树立和增强金融风险防范为保证（见本文第四部分），实施金融人才战略。在金融服务主体方面，以金融产业园区为依托，积极吸引国际外金融机构入住昆明；深化中央金融机构革新；组建适宜于桥头堡树立各种金融机构；鼎力开展信誉中介服务机构；继续奖励本地金融机构实施走出去战略，增强与东盟各国的金融协作。在金融市场体系树立方面，不时完善跨境人民币资金结算市场；分步推进以人民币为主的小币种外汇买卖市场；积极开展离岸人民币基础资产市场；稳妥推进人民币衍消费品市场；鼎力开展金融要素市场；对传统信贷市场启动整合与创新；积极开展保险市场。在金融创新方面，实施金融倍增工程与金融产业创新两大工程；经过信贷资产转让、总行直贷、融资租赁、信托融资、委托存款、信誉证、银行承兑汇票等融资方式，对传统金融产品创新；在跨境金融、“三农”经济、林业经济、中小企业开展等方面实施金融组织体系、金融产品、金融市场以及金融监管方面的创新，提供特征金融服务。在金融人才方面，制定实施金融人才规划，引进高端金融人才，增强本地金融人才培育。

扩展阅读：【保险】怎样买，哪个好，手把手教你避开保险的这些坑

刘光溪的《云南金融产业开展与区域性金融中心树立》

微信提现到银行卡然后又提现到支付宝会封号吗

兴业银行绿色信贷产品有哪些

作为国际首家承诺采用国际“赤道准绳”的大型国有股份制商业银行，经过多年探求，兴业银行已构成包括绿色融资、绿色租赁、绿色信托、绿色债券、绿色基金、绿色投资、绿色消费等在内的绿色金融全产品链。在特许运营权质押、碳资产抵押融资、排污权抵押融资、合同动力控制融资等权益类产品融资业务方面构成了共同的特征，其中，在以碳排放权买卖为代表的环境资产买卖市场，兴业银行与全部7个国度级碳买卖试点地域达成协作，与全国11个碳买卖试点省市中的9个签署了片面协作协议，提供包括买卖结构和制度设计、资金存管、清算、抵押融资等一揽子金融服务。经过多年深耕，绿色金融业务已成为整个兴业银行集团的品牌业务和优势业务，涵盖低碳经济、循环经济、生态经济三大范围，涵盖提高动力效率、新动力和可再生动力开发应用、碳减排、污水处置和水处置、二氧化硫减排、固废回收等多个项目类型以及动力、修建、交通、工业等主盛行业。经过仔细实行社会责任，并与银行的产品和服务相结合，绿色金融业务已成为一项重点业务。为了全力支持绿色信贷，总行和分行还布置了一系列配套奖励措施:布置专项绿色执行风险资产，确保绿色信贷；发行绿色金融债券，专项投向绿色信贷项目，有效降低客户融资本钱；布置专项金融资源，支持和奖励分行打造绿色金融客户、启动重点项目、推出创新产品、树立排污权平台。在信贷审批上，成功绿色信贷专业审批，优先审批绿色信贷项目。在融资方式上，除传统信贷外，经过租赁、信托、投行、理财等方式积极奖励绿色金融范围的创新运行。在团队树立上，成立绿色商业加盟组织，装备加盟商，提供营销、审批、放款、风控等一站式专业服务。