更好服务居民资产性能 投顾助力ETF投资 (更好服务居民生产生活)

近期随着一系列利好政策出台，投资者决计失掉提振，A股市场行情回暖。终年来看，在放慢引导中终年资金入市的背景下，A股有望构建良性展开生态。投资顾问在服务居民财富控制的环节中也能发扬更大的作用和价值。

投资顾问服务客户的动身点并不是简易的追求高收益率，更不是追求规模，而是从客户的通常需求动身，贯彻“适宜客户的才是最好的”的服务理念。无论市场如何变化，投资顾问人员都会据守这一初衷，协助投资者启动财务规划、构建适宜自身的资产性能计划，这充沛表现了投顾服务的买方立场及其遵照的信义任务。

市场的坚定或调整会对投资者心态及行为出现影响。投资者假定对市场不够了解、缺乏正确的投资指点，很容易遭到焦虑、缓和等心境的影响，从而做出不当决策。在这种状况下，投资顾问会及时与客户沟通，向客户提供专业的市场剖析观念，解答客户的困惑，提供继续、贴心的服务，协助客户了解市场坚定和周期，树立正确的投资理念，树立合理的投资预期。

近年来，指数投资加快展开。特地是ETF因其多少钱昂贵、高效透明、分散风险、投资简易等优点已成为投资者资产性能的关键工具。但国际很多投资者对ETF的认知并不充沛，这时投资顾问就可以发扬自己的专业性，协助投资者更好地了解ETF，做好ETF投资。

ETF投资既要选指数又要选产品，对专业性有肯定要求。就选指数而言，比如跟踪同一行业的不同指数，或许在编制方式、成份股市值、权重占比等方面存在区别，业绩也会出现较大差异。就选产品而言，ETF产品种类、投资战略多样，涵盖了不同的资产类别、行业板块、地域市场以及投资历调，风险收益特征也存在差异，目前全市场ETF产品已近千只。

同时，ETF投资触及资金申赎、买卖规则、指数构建等多种维度，即使是跟踪相反指数的ETF，由于跟踪误差不同，其表现也会存在差异。此外，ETF的买卖较为灵敏，可同时在一级市场和二级市场买卖，不同市场的买卖多少钱或许会形成ETF出现清楚的溢价或折价。

从境外市场来看，“投顾+ETF”已成为财富控制的支流方式，专业投资顾问一方面可以协助投资者更好地了解和运行ETF工具，为他们提供专业的投资指点和资产性能倡议；另一方面，在客户的委托下，投资顾问可以以目的为导向，直接运行ETF工具协助客户构建适配的账户控制计划。

过去五年试点展开以来，我国基金投顾业务在优化投资者取得感方面取得了积极的成效，投资者对投顾服务的认可度和接受度一直提高。以易方达基金投顾为例，截至往年8月底，易方达基金投顾累计服务客户超12万人，盈利客户占比超70%，服务规模较年终增长近90%，越来越多的客户主动尝试和体验投顾服务，不少客户屡次追加委托资金，充沛表现了信义任务下客户对投顾服务的信任和认可。投资顾问人员的培育和树立也是投顾业务普惠性、人民性的表现，经过提供愈加普及和简易的专业财富控制服务，可以让更多一般民众受益。

什么是组合基金?

组合基金是一种同时投资多个标的基金的基金理财方式，除了投资者自行搭配基金组合外，目前也有很多直接出售的组合基金产品，例如易方达余额佳就是一款基金组合产品。

组合基金产品，就是将几只基金组合在一同出售，理想上这也是一种带有FOF概念（fund of fund，即基金中的基金）的产品。 基金组合服务是一种服务。

扩展资料：

有一些生命周期基金其实就是基金中的基金，它们提供的基金性能组合能满足投资者的目的理财规划。 换句话说，就是经过单一简便的投资方式提供一种多元化的、专业的投资组合，从而成功投资者的目的。

如美国有一种基金，该基金由5个投资组合构成，每个组合的资产均投资于各类ETF基金，风险由高到低区分是保守组合、生长组合、积极组合、颠簸组合和保守组合。

网络百科-组合基金产品

挽联储是什么意思？

挽联储是一个金融科技公司。 他们提供一系列的智能投顾处置方案，包括优选货币基金、固收基金、股票、ETF和保险产品。 挽联储努力于经过智能化的方式，为客户提供愈加高效优质的资产性能服务。 由于挽联储采用了智能投顾的方式，他们在为客户提供资产性能服务的同时，可以综合思索风险、收益、时序等多方面要素，并能及时照应市场动摇。 此外，经过经常使用大数据、人工智能等工具，挽联储能够提供特性化的投资方案，协助客户更好地控制自己的财富。 未来，挽联储会继续以智能化投资为中心，不时提高其智能投顾的水准，不时拓展服务的范围。 随着金融技术的运行越来越普遍，挽联储还将进一步融合新技术，例如区块链、云计算等，以优化其金融服务才干，为客户提供愈加优质的服务。 同时，挽联储也将着力提高客户服务的水平，发明愈加良好的投资体验。

基金买方投顾行业如何更好开展？

自2019年10月24日中国证监会发布《关于做好地下募集证券投资基金投资顾问业务试点任务的通知》以来，证监会为片面深化资本市场革新，促启动业更好服务居民财富控制需求，同意经过了近60家机构投顾试点资历并逐渐末尾展业。 据证监会2021年7月16日资讯发布会披露的数据，首批共有18家机构取得试点资历。 试点业务运转颠簸，目前算计服务资产已逾500亿元，服务投资者约250万户，试点效果初步显现。 2021年9月以后，随着第二批试点的券商逐渐展业，基金买方投顾业务规模加快开展。 与此同时，行业开展环节中存在的相关疑问也逐渐暴露。 买方投资顾问的出现关键应对有些中小投资者对市场风险的判别才干以及区分才干较低，面对少量基金“无从下手”境况。 《全国公募基金市场投资者状况调查报告2020》的调查数据显示，大约45.6%的投资者在基金选择方面有困难，要求专业的投资者顾问协助。 基金投顾业务的宗旨便是处置上述中心痛点。 相关行业人员表示，基金买方投顾业务，“投”指投资研讨的支持，“顾”包括投前对客户需求、资产状况及风险接受状况的了解，投中战略的介绍、持仓的调整，以及投后的客户教育、动摇的应对等。 盈米且慢基金指出，基金买方投顾业务之所以开展迅速，关键是由于多年以来国际公募基金财富效应清楚，但“基金赚钱，基民不赚钱”的疑问照旧严峻，专业知识、时期精神有限等构成了制约团体投资者提高收益的痛点。 同时，由于“追涨杀跌”等非理性行为，投资者平均持有期较短，无法真正享用公募基金的收益。 且慢基金投顾业务自首批试点以来，经过发扬买方机构的专业才干，从客户利益角度动身，引导投资者合理预期、常年投资和分散性能，能有效提高投资者收益。 网络回答谢邀