华裔控股疑云 投资者的血汗钱终究投给了谁 (华裔控股集团)

10月21日上午9点半，几十位投资者拉着“还我血汗钱”横幅启动维权的照片和视频在网络中传达，照片中显示的地点是在杭州西子国际中心A座大楼前。

银柿财经前往现场后了解到，此次投资者声讨的对象尽管是中国黄金，但导火索是华裔控股集团有限公司（以下简称“华裔控股”）旗下产品出现提早兑付。让投资者愤怒且有力的是，华裔控股两大股东已失联，协作方则各执一词，维权甚至找不到发力点。

银柿财经考察发现，这场兑付危机面前，至今仍有许多疑问待解。

案件仍在侦办

10月21日下午2时许，银柿财经赶到西子国际中心A座，横幅曾经不见，但大楼前仍有不少投资者在扎堆讨论。投资者小薛（化名）通知银柿财经，下午1时左右，有人在维权群内通知，相关担任人请投资者到A座地下2楼，在那里接受投资者提问。

银柿财经到来地下2楼，看到一间30平方米左右的会议室，里里外外都挤满了人，杭州上城区华裔控股关联案件料理专班的两名担任人和一名华裔控股子公司控制层代表，正被20余名投资者代表围着提问。

银柿财经在会议室的一小时里，现场投资者的提问一个紧接着一个，关键围绕着华裔控股旗下公司的资质合规性以及合同关联方与华裔控股的相关等。专班担任人向投资者表示，案件仍在进一步侦查中，曾经对有关账户启动片面监管，后续将继续全力追回涉案款项。

据银柿财经此前了解，往年9月初，华裔控股旗下部分产品出现了到期无法兑付利息或赎回本金的状况，且从9月9日末尾，已有不少投资者来华裔控股子的公司——华裔基金的办公地讨要说法。彼时，有任务人员在办公室应付投资者并注销状况。但自中秋小长假（9月15日）后，位于31楼的办公室已无人办公，门上贴着一张落款时期为9月16日的“难受提醒”，告知投资者公司在A座1楼西面设置了客户应付中心。银柿财经也前往了该中心，一进门的位置摆放了一叠客户注销表，供来访投资者注销姓名、身份证号和咨询电话。翻看之前满满当当的记载，过去一个多月，大约每天都有20多位投资者来注销了解状况。

银柿财经经过和现场投资者沟通了解到，这次群体维权是由于近期他们失掉信息称，此前置办的金融产品所涉协作大部分或许存在欺骗或自融等违法违规状况，所谓协作或许基本就不存在，投资者想向企业讨个说法。“说我们这些（产品或协作）大部分都是假的，真的接受不了。”投资者张某（化名）表示。

两大股东照旧失联

华裔控股宣传手册显示，该公司发轫于2013年，注册资本2.38亿元。旗下共有六大业务板块，区分是华裔基金、华裔私募基金（曾用名华裔财富）、华裔货币、华裔资产、华裔创投、牦牛科技。

华裔控股官方的公司业务引见

中国证券投资基金业协会官方显示，华裔基金和华裔私募基金均为在协会注销的私募控制人，旗下区分有29只和71只备案的私募产品。但值得留意的是， 此次出现延期兑付的金融产品称号不在备案产品之列。

同时，基金业协会提醒两家公司均存在异常信息。如，华裔基金存在异常运营、全职从业人员少于5人、三年内被采取行政监管措施等状况。

银柿财经以投资人身份致电浙江证监局，对方表示华裔基金旗下的私募产品均在失常运转，曾经留意到华裔基金相关的负面舆情并会继续关注，但暂未采取新的奖励或监管等措施。

往年7月，因存在未慎重勤勉实行控制人职责、控制的部分基金未失掉投资者的支出或资产证明以及备案信息不真实、不准确等三项疑问，华裔基金以及对前述疑问负有关键责任的杨宇潇，被浙江证监局采取了出具警示函并记入证券期货市场诚信档案的措施。

天眼查显示，华裔控股的通常控制人为杨宇潇，该公司的股东包括中国华裔公益基金会、浙江益华实业有限公司、国壹投资控制（上海）合伙企业（有限合伙），另一曾经持股26%的股东中建投资本控制（天津）有限公司已分开。股权穿透后，杨宇潇持股43.56%，是华裔控股的实控人；余增云持股30.94%，是第二大股东并担任华裔控股法定代表人。据华裔控股员工走漏，9月初，杨宇潇已处于失联外形。

除华裔控股外，余增云还控股了两家上市公司 （600193.SH） 、 酒便利（838883.NQ） ，据两家公司于9月9日公布的公告，目前无法与实控人余增云取得咨询，他所持的创兴资源和酒便利的股份已被杭州市公安局上城区分局解冻。

为何向“中国黄金”要说法

华裔基金产品“爆雷”，投资者为何要拉横幅向“中国黄金”讨说法？

早在9月初，银柿财经接投资者爆料称华裔基金有产品无法兑付后，便第一时期与几位投资者取得了咨询。投资者区分向银柿财经出示了《侨行天下-用户黄金置办及租赁协议》（以下简称《侨行天下协议》）《鼎鑫债务资产项目拾号》（以下简称“鼎鑫债务项目”）等产品合同，“看到（合同中的）标的物是黄金，中国黄金（关联公司）是协作方，华裔控股的股东又是中建投、华裔基金会这些有国资背景的企业（机构），我们就选择置信了。”投资者老张（化名）表示。

向银柿财经提供《侨行天下协议》的投资者小枫（化名）走漏，华裔基金曾承诺，合约到期后，可选择提取现金或兑换实物黄金。“维权群里有投资者出示过在中国黄金实体店成功提取过黄金实物的单据凭证。”

在与投资者的沟通中，他们频频提到中国黄金要为涉事产品“兜底”、要承当相应的法律责任，并指出中国黄金和华裔基金官方都曾公布过双方树立协作的报道。“2017年，他们（中国黄金与华裔基金）签过战略协作协议，说要展开终年协作，事发之后，中国黄金官方曾经删掉了这条信息。”老张说。

银柿财经也在投资者出示的合同中发现有多个产品触及“中国黄金”。

其中，一款线上黄金租赁理财富品，投资者可经过华裔基金旗下的牦牛信息科技（杭州）有限公司（以下简称“牦牛科技”）推出的“侨行天下”App置办。《侨行天下协议》显示，投资者作为甲方，从乙方牦牛科技处置办实物黄金，并由丙方中鑫国际融资租赁（深圳）有限公司（以下简称“中鑫租赁”）租赁运营；乙方牦牛科技授予中鑫租赁黄金租借业务公用并可循环经常经常使用的黄金重量为500公斤。

天眼查显示，中鑫租赁的股东是中国黄金集团香港有限公司、股份有限公司、中国黄金集团资产控制有限公司。

另据投资者经过线下渠道置办的“鼎鑫债务项目”显示，该产品挂牌方为国浩汇金（深圳）融资租赁有限公司（以下简称“国浩汇金”），摘牌方/受托受让方为浙江华裔资产控制有限公司（以下简称“华裔资产”），乙方/回购义务人是中国黄金集团黄金珠宝（北京）有限公司（以下简称“中金珠宝”）。

合同显示，各方分歧确认，产品投资资金将专项用于甲方接受中国黄金加盟商的委托向乙方启动推销，向乙方或其指定账户支付推销款。合同最后一页上盖有中金珠宝、华裔资管的公司章和法定代表人章，国浩汇金只加盖了公章。

据银柿财经了解，“鼎鑫债务资产项目”还有拾贰号、拾伍号等系列。

伪造的公章从何而来

不过，9月10日、9月13日，中鑫租赁和中金珠宝先后公布声明称，公司公章被冒用，并已报案处置。

9月下旬，中国黄金集团有限公司（以下简称“中国黄金”）也两度公布声明指出，“侨行天下”App所触及的多份协议，冒用中国黄金、中鑫租赁、中金珠宝北京公司为签约方，并伪造中国黄金、中鑫租赁、中金珠宝北京公司的公司公章和法定代表人名章。中国黄金方面强调，公司及中鑫租赁、中金珠宝北京公司均从未与华裔基金控制有限公司及其关联企业展开过任何业务。

10月23日，银柿财经以投资者身份致电 中国黄金（600916.SH） 投资者热线求证，对方表示将进一步核实后再作回复，截至发稿，银柿财经尚未收到回复。

其他协作方也出现异常

除了中国黄金之外，华裔基金旗下产品还触及多家行业内知名企业或国资背景企业。但银柿财经考察发现，这些协作方也是疑云重重，各有各的异常。

其中，曾与华裔基金树立协作的国际知名酒类流通企业歌德盈香股份有限公司（以下简称“歌德盈香”），在余增云失联信息传出的同时，就有网络传言称其仓库遭“查封”。9月12日，歌德盈香董事长刘晓伟向媒体收回一则声明回应称，公司仓库未被任何执法单位启动所谓“封存”，公司一切业务均失常运营，并曾经向公安机关报案。

但银柿财经走访杭城的“歌德系”公司时，发现有门店封锁、公司搬迁、注册地与办公地通常不符等状况存在。10月14日，银柿财经走访了杭州盈香文明传媒有限公司（股权穿透后系歌德盈香旗下公司），现场安保人员表示该公司已于上月搬走，办公地仅作为直播场地，并无存酒仓库。

天眼查显示，浙江歌德寄卖有限公司（北京歌德寄卖有限公司全资子公司，以下简称“浙江歌德”）及多家子公司注册地址为华裔国际·环翼城5幢14楼、15楼。银柿财经现场走访时发现，14楼已成为其他企业的办公场地，15楼原为华裔控股旗下公司牦牛科技的办公地，现已人去楼空，只需一叠收件人为余增云的银行催账单。

银行催账单

同时，浙江歌德此前在杭州设立的三家门店均已封锁。其中，经周边店家确认，位于黄龙饭店一楼的“歌德老酒行”于国庆小长假完毕后封锁。据近期媒体报道，歌德盈香正堕入欠薪风云，10月21日，离任员工曾闯入直播间讨薪。针对上述状况，银柿财经拨打了刘晓伟的电话，截至发稿，仍未拨通。

而另一家出如今华裔控股旗下产品《金运债务资产项目叁号》合同中的乙方/摘牌方浙江运发文明展开有限公司（以下简称“运发文明”）也深陷协作疑云。据投资者走漏，客户经理在引见该款产品时表示，投资者以资金置办黄金，由运发文明加工售卖获利后，再依照年化8.3%的收益率启动返还。

9月12日，银柿财经前往该公司注册地考察时，安保人员称公司部分业务已暂停，有关部门已入驻运发文明启动考察。银柿财经随后前往绍兴市公安局上虞区分局经侦大队求证，办案民警表示，目前已针对运发文明运营异常状况启动立案侦查。有知情人士走漏，运发文明法定代表人俞辉事先曾经失联。

值得留意的是，运发文明是一家在黄金贸易范围有造假前科的公司。2023年12月5日，上海证监局披露，运发文明主导了一同虚拟“黄金贸易业务”，名为贸易，实质为资金融通业务。

而针对华裔控股一案的进度，杭州上城区经侦大队办案警官曾向银柿财经表示，此案较为复杂，目前案件正在侦办环节中。

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