高密农商行罚款69万元居首 山东省内6家银行违规被罚 (高密农商行康庄支行被罚50万)

2025年1月6日，中国人民银行潍坊市分行发布了一份行政奖励选择信息公示表，引发了业界普遍关注。依据该公示表，潍坊地域6家银行因存在违法违规行为被处以不同水平的奖励，其中高密农商行因多项违规行为被处以69万元罚款，成为本次奖励中罚款金额最高的银行机构。

本次奖励触及的违规行为关键集中在四个方面：违犯账户控制规则、违犯人民币反假有关规则、占压财政存款或许资金、未按规则实行客户身份识别任务。

高密农商行和昌乐农商行因同时存在上述四项违规行为，区分被处以69万元和61万元的罚款，并同时遭到正告奖励。昌邑农商行则因占压财政存款或许资金被正告并处以10万元罚款。此外，安丘北海村镇银行和高密惠民村镇银行因未按规则实行客户身份识别任务，区分被处以23万元和24万元的罚款。

除了对银行机构的处格外，本次奖励还触及到相关责任人。高密农商行时任董事长杨某东和昌乐农商行时任副行长张某军因对所内行“未按规则实行客户身份识别任务”负有责任，区分被罚款1.5万元和4万元。安丘北海村镇银行副行长卜某凯和高密惠民村镇银行副行长董某吉也因对违法违规行为负有责任，各被处以1.5万元罚款。

在本次奖励中，“未按规则实行客户身份识别任务”成为最为普遍的违规行为。这一违规行为不只出如今潍坊地域的银行中，在德州地域的银行奖励案例中也相同存在。

客户身份识别任务源于《中华人民共和国反洗钱法》及相关金融机构反洗钱规则。银行未能有效实行这一任务，不只或许违犯相关法律法规，还或许为洗钱等违法活动提供便利，影响金融体系的稳如泰山性和安保性。