三家券商经纪业务违规事项遭罚 账户控制不到位 赠送实物礼品 (三家券商经纪公司)

最近两日，监管接连向券商开罚单。

1月17日，华龙证券、中天证券、、以及华英证券等5家机构因业务违规被监管部门奖励。1月16日，山东证监局也对德州分公司的一名前从业人员开具了罚单。

不时以来，经纪业务都是监管奖励高发地，就近两日，三家券商因经纪业务违规收到的4张罚单来看，触及向客户赠送实物礼品、无基金从业资历的人员销售基金、投资者适当性不婚配、账户控制不到位、回访任务不到位等多项违规情形。

华龙证券一营业部六项违规被罚

重庆证监局的2张罚单显示，华龙证券重庆永川人民小道证券营业部存在向客户赠送实物礼品、无基金从业资历的人员销售基金、私设账外账、委托银行任务人员启动客户招徕、合规和账户业务料理岗员工介入客户营销的疑问。

上述行为违犯了《地下募集证券投资基金销售机构监视控制方法》（证监会令第175号）第三十条第二款、《证券经纪业务控制方法》（证监会令第204号）第八条和第四十条、《证券期货运营机构及其任务人员廉洁从业规则》（证监会令第145号公布，经证监会令第202号修改）第八条和第九条第一款的规则。

重庆证监局判定牛阳作为营业部担任人，对以上违规疑问负有直接责任，选择对华龙证券重庆永川人民小道证券营业部及担任人牛阳采取责令矫正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

除处格外，重庆证监局还要求营业部应立刻采取有效措施对违规疑问启动整改，树立健全相关内控制度，规范费用控制和员工执业行为，提高合规控制水平。并向重庆证监局提交书面整改报告。

中天证券一营业部因四项违规被罚

辽宁证监局披露的罚单显示，中天证券向阳友谊大街证券营业部存在以下疑问：一是存在未告知投资者适当性不婚配的状况。二是客户经理从事回访任务。三是证券投资顾问业务推行和服务提供环节留痕记载不完整。四是未及时报送反洗钱担任人员相关信息。

上述行为违犯了《证券期货投资者适当性控制方法》（证监会令第202号）第二十一条、《证券经纪业务控制方法》（证监会令第204号）第四十条、《证券期货业反洗钱任务实施方法》（证监会令第202号）第十条，《证券投资顾问业务暂行规则》（证监会公告〔2020〕66号）第二十七条第一款的规则。

依据《证券期货投资者适当性控制方法》第三十七条、《证券经纪业务控制方法》第四十三条、《证券期货业反洗钱任务实施方法》第十七条、《证券投资顾问业务暂行规则》第三十二条的规则，辽宁证监局选择对该营业部采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。相同要求营业部应采取实践有效措施启动整改，并在收到选择书之日起30日外向辽宁证监局提交书面报告。

兴业证券一前员工因账户实名制控制不力及干扰客户回访被罚

1月16日，山东证监局披露的罚单显示，张贺在兴业证券德州分公司从业时期，存在违犯账户实名制控制要求行为，且在客户回访时延迟告知客户提供不实信息应对回访。山东证监局选择对张贺采取出具警示函的行政监管措施。记者留意到，目前中证协官方已无张贺在兴业证券的相关从业信息。

从张贺的违规情形来看，触及违犯《证券公司和证券投资基金控制公司合规控制方法》第十条规则。

依据规则要求，证券基金运营机构各部门、各分支机构和各层级子公司担任人担任落实本单位的合规控制目的，对本单位合规运营承当责任。证券基金运营机构全体任务人员应当遵守与其执业行为有关的法律法规和准绳，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承当责任。下属各单位及任务人员发现违法违规行为或许合规风险隐患时，应当主动及时向合规担任人报告。

开年来已有多家券商及分支机构收到罚单

2025年开年已有多张罚单陆续收回，据媒体记者不完全统计，截至1月17日，监管已收回40张罚单，触及21家券商。包括华龙证券、中天证券、广发证券、华英证券、华安证券、兴业证券、安康证券、证券、证券、 中邮证券、国盛证券、国都证券、、华泰结合证券、宏信证券、、湘财证券、华源证券、万和证券以及华安证券。

值得留意的是，从通常落款时期到截至发文挂网之日，目前尚未出现奖励日期为2025年的罚单。依据监管部门下发的罚单内容来看，券商营业部的关键疑问集中在从业人员违规炒股、制度树立不规范、外部控制制度存在严重缺点、投资者适当性控制不规范、出具的文件存在虚伪记载、误导性陈说等多个方面。

但以监管部门对证券行业的违规行为的奖励状况，可以看出监管不时坚持高压态势，严峻打击各类违法违规活动，以保养资本市场的稳如泰山和投资者的合法权利。

我可以在不同的证券公司开多个股票账户吗 ？

“目前上交所的股东账户最多3个，深交所的股东账户最多是20个。 也就是说，你假设想要开放既能买上交所，又能买深交所的股票的证券账户的话，就只能开三个。 而开完这三个证券账户以后，再开的账户就只能买深交所的股票了，而不能买上交所的股票。

证券 控制的规则 经纪业务

1.简述证监会《关于增强证券经纪业务控制的规则》（[2010]11号公告）出台的背景，制定了哪些新的控制规则？关于增强证券经纪业务控制的规则为了增强证券公司证券经纪业务的监管，规范证券经纪业务活动，维护投资者的合法权益，依据《证券法》、《证券公司监视控制条例》等法律法规，制定本规则：一、证券公司应当树立健全证券经纪业务控制制度，对证券经纪业务虚施集中一致控制，防范公司与客户之间的利益抵触，实际实行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。 二、证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资历、服务职责、范围等状况，不得提供虚伪、误导性信息，不得采取不合理竞争手腕展开门务，不得诱导无投资志愿或许无风险接受才干的投资者介入证券买卖活动。 三、证券公司应当树立健全证券经纪业务客户控制与客户服务制度，增强投资者教育，维护客户合法权益。 （一）树立健全客户账户控制制度。 证券公司与客户签署证券买卖委托代理协议，应当为客户开立资金账户，代理证券注销结算机构为初次进入证券市场的客户开立证券账户，并按规则操持客户买卖结算资金（以下简称客户资金）存管手续。 客户的资金账户应当在证券营业部现场开立，证券账户应当在证券营业部或许证券注销结算机构现场开立，法律法规及中国证监会另有规则的从其规则。 证券公司应当充沛了解客户状况，在客户开户时，对客户的姓名或许称号、身份的真实性启动审查，注销客户身份基本信息，并留存有效身份证件或许其他身份证明文件的复印件或许影印件。 发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿或许有效期内的护照或许户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证明其身份的其他证明资料，无法证明的，应当拒绝为客户开立账户。 证券公司不得违犯规则限制客户终止买卖代理相关、转移资产。 客户开放转托管、撤销指定买卖和销户的，应当在接受客户开放并成功其账户买卖结算（包括但不限于买卖、基金代销、新股申购等业务）后的两个买卖日内操持终了，法律法规、中国证监会及证券买卖所、证券注销结算机构另有规则的从其规则。 （二）树立健全客户适当性控制制度，为客户提供适当的产品和服务。 证券公司应当依据客户财务与支出状况、证券专业知识、证券投资阅历和风险偏好、年龄等状况，在与客户签署证券买卖委托代理协议时，对客户启动初次风险接受才干评价，以后至少每两年依据客户证券投资状况等启动一次性后续评价，并对客户启动分类控制，分类结果应当以书面或许电子方式记载、留存。 证券公司应当事前明白告知客户所提供服务或许销售产品的风险特征，依照规则程序，提供与客户风险接受才干相顺应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知状况应当以书面或许电子方式记载、留存。 证券公司以为某一服务或产品不适宜某一客户或许无法判别适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择能否接受该项服务或产品。 证券公司的提示和客户的选择应当以书面或许电子方式记载、留存。 （三）树立健全客户买卖安保监控制度，维护客户资产安保。 证券公司应当配合监管部门、证券买卖所对客户异常买卖行为启动监视、控制、调查，依据监管部门及证券买卖所要求，及时、真实、准确、完整地提供客户账户资料及相关买卖状况说明。 发现盗买盗卖等异常买卖行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常买卖行为的，应当立刻采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案。 证券公司应当要求客户在开立资金账户时自行设置密码，提示客户适时修正密码和增强密码强度，并在证券营业部运营场所、公司网站、网上证券客户端及自助证券买卖客户端提示客户增强身份证件、账号、密码的维护。 证券公司应当依据法律法规、证监会的规则及合同商定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或许与客户商定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时期内能够查询其委托、买卖记载、证券和资金余额等信息。 （四）树立健全客户回访制度，及时发现并纠正不规范行为。 证券公司应当一致组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内成功回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数（不含休眠账户及中止买卖账户客户）的10%，回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变化确认、证券营业部及证券从业人员能否违规代客户操作账户、能否向客户充沛提醒风险、能否存在全权委托行为等状况。 客户回访应当留痕，相关资料应当保管不少于3年。 （五）树立健全客户揭发处置制度，妥善处置客户揭发和与客户的纠纷。 证券公司及证券营业部应当在公司网站及营业场所清楚位置公示客户揭发电话、传真、电子信箱，保证揭发电话至少在营业时期内有人值守。 证券公司及证券营业部应当树立客户揭发书面或许电子档案，保管时期不少于3年。 每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务揭发及处置状况，区分报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。 （六）树立健全客户资料控制制度，保证客户资料安保完整。 证券公司应当为每个客户独自树立纸质或许电子档案，客户档案应当包括客户及代理人称号、地址、通讯咨询方式、客户和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券买卖委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险提醒书及中国证监会规则的其他信息。 证券公司应当妥善保管客户档案和资料，为客户保密。 四、证券公司应当树立健全证券经纪业务人员控制和迷信合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。 （一）从事技术、风险监控、合规控制的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承当风险监控及合规控制职责。 （二）与客户权益变化相关业务的经办人员之间，应当树立制衡机制。 触及客户资金账户及证券账户的开立、信息修正、注销，树立及变卦客户资金存管相关，客户证券账户转托管和撤销指定买卖等与客户权益直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应当留痕。 触及限制客户资产转移、改动客户证券账户和资金账户的对应相关、客户账户资产变化记载的过失确认与调整等十分规性业务操作，应当事前审批，预先复核，审批及复核均应留痕。 （三）证券公司应当以提供网上查询、书面查询或许在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时期内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪物证书编号等信息。 （四）证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和奖励，不应简易与客户开户数、客户买卖量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户揭发的状况等作为考核的关键内容，考核结果应当以书面或许电子方式记载、保管。 五、证券公司应当树立健全证券营业部控制制度，保证证券营业部规范、颠簸、安保运营。 （一）证券营业部应当将《证券运营机构营业容许证》放置在营业场所清楚位置，并在容许范围内从事运营活动。 （二）证券营业部应当树立健全印章控制制度，对各类印章注销造册，树立各类印章的经常使用、保管、交接等外控流程。 （三）证券营业部应当树立健全营业场所安保保证机制，保证与外地公安、消防等有关部门的咨询疏通，保养买卖次第稳如泰山；制定严重突发事情应急处置预案，活期组织自查，按规则启动演练，自查及演练状况应当以书面方式记载、留存，保管时期不少于3年。 （四）证券营业部担任人对证券营业部的业务规范、安保、稳如泰山运营负直接责任。 证券公司应当每年对证券营业部担任人启动年度考核，年度考核状况应当以书面方式记载、留存。 （五）证券营业部担任人应当每3年至少强迫离岗一次性，强迫离岗时期应当延续不少于10个任务日。 证券营业部担任人强迫离岗时期，证券公司应当对证券营业部启动现场稽核，稽核报告应当以书面方式记载、留存。 （六）证券营业部担任人离任的，证券公司应当启动审计。 离任审计完毕前，被审计人员不得离任；发现违法违规运营疑问的，证券公司应当启动外部责任清查，并报外地监管部门或许司法机关依法处置，且该违规人员至少2年内不得转任其他证券营业部担任人或许证券公司同等职务及以上控制人员。 证券公司应当在审计完毕后3个月内，将证券营业部担任人离任审计报告报证券营业部所在地及公司住所地证监局备案。 （七）本条（四）至（六）款所述年度考核、稽核、审计的内容包括证券营业部的下列事项：有无挪用客户资产、有无接受客户全权委托、有无向客户提供不适当的产品和服务、有无违规融资及担保、有无向客户承诺收益、有无超范围运营、有无违规为客户操持账户业务、有无严重信息安保事故、有无严重突发事情、有无未了却客户纠纷等，以及证券营业部担任人在上述事项中的责任状况等。 六、证券公司应当一致树立、控制证券经纪业务客户账户控制、客户资金存管、代理买卖、代理清算交收、证券托管、买卖风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中寄存。 证券公司应当一致分配和授予证券经纪业务信息系统权限及参数；证券公司不得向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修正清算数据的系统权限；证券营业部新建信息系统，应当由证券公司一致组织实施。 七、证券营业部及证券从业人员出现违犯法律、行政法规、监管机构和其他行政控制部门规则以及自律规则、证券公司证券经纪业务控制制度行为的，证券公司应当清查其责任。 证券公司年度合规报告中，应当包括证券经纪业务合规状况、发现的关键疑问及外部责任清查等有关内容。 八、证券公司及证券营业部违犯本规则的，中国证监会及其派出机构将视状况依法采取责令矫正、监管说话、出具警示函、暂不受理与行政容许有关的文件、责令奖励有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。 违犯法律法规的，依法启动行政处分。 构成罪恶的，移送司法机关处置。 九、本规则自2010年5月1日起实施。 《关于健全查验制度防范股票盗卖的通知》（证监发字〔1994〕78号）、《关于增强证券营业部风险防范任务的通知》（证监机构字〔1999〕56号）、《关于清算“存折炒股”业务有关疑问的通知》（证监机构字〔1999〕142号）同时废止。 2.对经纪业务开展有什么关键意义？中国证监会制定并发布了《关于增强证券经纪业务控制的规则》。 规则明白，证券公司不得诱导无投资志愿或许无风险接受才干的投资者介入证券买卖活动。 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和奖励，不应简易与客户开户数、客户买卖量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户揭发的状况等作为考核的关键内容。 依据规则，证券公司应当树立健全证券经纪业务控制制度，对证券经纪业务虚施集中一致控制，防范公司与客户之间的利益抵触，实际实行反洗钱义务，防止出现损害客户合法权益的行为。 证券公司从事证券经纪业务，应当客观说明公司业务资历、服务职责、范围等状况，不得提供虚伪、误导性信息，不得采取不合理竞争手腕展开门务，不得诱导无投资志愿或许无风险接受才干的投资者介入证券买卖活动。 证券公司应当树立健全证券经纪业务客户控制与客户服务制度，增强投资者教育，维护客户合法权益。 应当树立健全证券经纪业务人员控制和迷信合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。 从事技术、风险监控、合规控制的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承当风险监控及合规控制职责。 证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和奖励，不应简易与客户开户数、客户买卖量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户揭发的状况等作为考核的关键内容，考核结果应当以书面或许电子方式记载、保管。 证券公司应当树立健全证券营业部控制制度，保证证券营业部规范、颠簸、安保运营。 证券营业部担任人应当每3年至少强迫离岗一次性，强迫离岗时期应当延续不少于10个任务日。 证券公司应当一致树立、控制证券经纪业务客户账户控制、客户资金存管、代理买卖、代理清算交收、证券托管、买卖风险监控等信息系统，各项业务数据应当集中寄存。 证券公司应当一致分配和授予证券经纪业务信息系统权限及参数；证券公司不得向证券营业部授予虚增虚减客户资金、证券及账户，客户间资金及证券转移，修正清算数据的系统权限；证券营业部新建信息系统，应当由证券公司一致组织实施。 证券营业部及证券从业人员出现违犯法律、行政法规、监管机构和其他行政控制部门规则以及自律规则、证券公司证券经纪业务控制制度行为的，证券公司应当清查其责任。 证券公司年度合规报告中，应当包括证券经纪业务合规状况、发现的关键疑问及外部责任清查等有关内容。 证券公司及证券营业部违犯规则的，中国证监会及其派出机构将视状况依法采取责令矫正、监管说话、出具警示函、暂不受理与行政容许有关的文件、责令奖励有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。 违犯法律法规的，依法启动行政处分。 构成罪恶的，移送司法机关处置。

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