河北武强农商行被行政奖励100万元 涉多项违法违规理想 (河北武强农商行会倒闭吗)

1月21日，据国度金融监视控制总局衡水监管分局行政奖励披露，河北武强乡村商业银行股份有限公司，因关联买卖控制不到位，关联方识别不片面且严重关联买卖未按监管规则程序审批、违规料理承接存款，提早风险暴露、贷后控制不到位，信贷资金被挪用于出借存款或流入担保人账户，兼并被罚款100万元。

存在多项违法违规理想，幸福人寿保险常州中心支公司被罚款25万

幸福人寿保险常州中心支公司在近期的监管审核中，因多项违法违规行为被国度金融监视控制总局常州监管分局严峻处分。 详细包括编制虚伪财务资料和业务资料，违犯团险业务承保操作流程，以及未树立完整的团体保险代理人培训档案。 依据《中华人民共和国保险法》第八十六条、第一百七十条，《保险公司控制规则》第六十九条，《保险代理人监管规则》第三十七条、第一百一十条等法规，该公司被处以正告并罚款25万元的行政处分，选择日期为2024年3月1日。 此外，触及的公司控制层人员也遭到了相应的责任清查。 前任总经理黄凯因对上述违法违规行为负有责任，被处以正告并罚款2万元；副总经理王枫因对编制虚伪业务资料的违规行为担任，被罚款1万元。 这些处分选择均由国度金融监视控制总局常州监管分局在同一天作出，即2024年3月1日，相关处分选择书编号区分为常金罚决字〔2024〕2号、3号和4号。 这些信息来源于国度金融监视控制总局的官方网站。

泰隆银行合规存破绽：触及多项信贷违规被罚超200万元

2024年1月9日，国度金融监视控制总局浙江监管局对浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行启动了行政处分，罚款金额为205万元。 关键违规行为包括绩效考评不合规、存款发放不慎重、信贷资金经常使用控制不到位、票据贴现业务违规、存款风险分类错误、操持无真实贸易背景的票据贴现业务、员工控制缺失以及借贷强迫搭售保险。 这不只是对杭州分行的处分，也反映了泰隆银行在合规性方面存在多处破绽。 2023年，泰隆银行及旗下机构累计收到逾3张罚单，被罚没金额总计超越300万元，其中不乏超越百万的大额罚单。 屡次违规行为不只触及信贷范围，还包括票据业务、外汇控制以及用户权益维护等多方面。 尤其在2023年12月，资金营运中心因违规超授权买卖、票据转贴现业务严重违犯慎重运营规则，被上海监管局处以算计110万元的罚款。 同年8月，泰隆银行因操持经常项目资金收付、未对买卖单证真实性启动合理审查及违规操持贸易结汇业务，被国度外汇控制局浙江省分局处以18.万元的违法所得没收及100万元的罚款。 此外，2023年7月，丽水分行因贷后管控不到位、信贷资金违规流入房地产和股市，以及团体运营性存款经常使用不当，被丽水监管分局处以80万元罚款。 更为严重的是，泰隆银行的“泰惠收”运行程序在2023年11月被发现存在违规搜集团体信息及强迫、频繁、过度索要权限的疑问，违犯了用户权益维护法规。 这些事情凸显了泰隆银行在合规性方面的严重疑问，也提示了金融机构和监管机构增强对合规风险的控制和监视。 面包财经在整理相关资料时，发现泰隆银行及其分支机构在2023年屡次遭到监管部门的处分，累计罚没金额超越300万元，触及的违规行为包括信贷控制、外汇业务、用户权益维护等多个方面。 这些事情不只对泰隆银行自身形成了经济损失，也引发了社会对银行合规性与风险控制的关注。 同时，工业和信息化部信息通讯控制局的通报指出，泰隆银行的运行程序“泰惠收”在三星运行商店中存在违规搜集团体信息和强迫、频繁、过度索要权限的疑问，这再次凸显了金融机构在用户数据维护方面的关键性。

厦门农商银行多项业务违规

近期，厦门银保监会发布对厦门农商银行的多项处分信息，触及信誉卡业务违规、接受未持牌第三方机构担保、信贷资金挪用、违规外包信誉卡业务等，累计罚款金额高达885万元。 厦门农商银行因违规行为被罚410万元，触及信誉卡业务违规接受未持牌第三方机构担保、信贷资金挪用于缴交的价款、阻碍现场审核、隐瞒或提供虚伪资料等。 此外，还因违规将信誉卡业务外包给发卡业务服务机构、未按要求报告存量异地非持牌机构实践状况等要素被罚款195万元。 厦门农商银行近期还被没收违法所得近100万元，并处分款180万元。 厦门农商银行由原厦门乡村信誉协作社联社改制而来，最大股东为厦门市属国有企业，持股8％。 但是，厦门农商银行与非持牌第三方机构存在协作相关，且股权混乱，股东所持股份质押比例超越90％，净利润连年下滑，资产不良存款率不时处于高位。 厦门农商银行的困境并非个案，中小银行普遍面临外部控制混乱、大股东违规利益保送的疑问。 近年来，中小银行兼并进程减速，大多因资产不良率高、盈利困难等要素。 银保监会奖励金融机构并购中小银行，推进重组任务，以放慢乡村信誉社革新化险。 在银保监会政策支持下，厦门农商银行及其他中小银行正积极寻觅适宜自身的转型方案，如重组和并购，以应对困境。 经过重组，中小银行的不良资产可以外部消化，区域资源失掉更好地发扬，有助于优化其盈利才干。