涉小微企业划型不准确等 浙商银行上海分行被罚1680万元 (小微涉气企业)

浙商银行上海分行收到一张超千万大罚单。

1月27日，上海金融监管局披露的罚单显示，浙商银行因小微企业划型不准确、信贷业务不规范运营、资产池业务未归入分歧授信控制、跨境存款业务严重违犯慎重运营规则、存款控制严重违犯慎重运营规则、存款需求测算不到位、虚增存存款、信誉卡业务不慎重、票据业务贸易背景审查不严、同业存款计入普通性存款、贸易融资业务严重违犯慎重运营规则、违规开立保函、未按规则对质押资产确权注销、委托存款委托人不合规、员工异常行为控制不到位等违法违规行为，被责令矫正，并奖励款1680万元。

与此同时，时任浙商银行上海分行批发银行部总经理薛亮因虚增存存款、信誉卡业务不慎重，被正告，奖励款6万元。

时任浙商银行上海徐汇支行行长朱青、时任浙商银行上海分行风险控制部总经理陈致阳、时任浙商银行上海奉贤支行行长周进均因存款控制严重违犯慎重运营规则，被正告、奖励款5万元。

时任浙商银行上海分行人力资源部副总经理（掌管任务）赵慧晶因员工异常行为控制不到位，被正告。

历任浙商银行上海分行授信审批部总经理、国际业务部总经理的马俊峰因违规收取融资布置费或跨境服务费、经过拆分规避授信审批，被正告，奖励款6万元。

时任浙商银行上海分行跨境金融部总经理胡嘉波因存款控制严重违犯慎重运营规则、违规开立保函，被正告，奖励款6万元。

浙商银行重庆分行也收到一张罚单。

重庆金融监管局同日披露的罚单显示，浙商银行重庆分行被罚款算计170万元，所涉关键违法违规行为包括：变相“存贷挂钩”介入企业融资本钱，存款“三查”不到位，绩效考核不契合监管要求、设置不合理存款考核要求，未将贴现业务归入分歧授信控制，员工行为控制不到位。

浙商银行重庆九龙坡支行行长陈洁因变相“存贷挂钩”介入企业融资本钱被正告。