明知征信存在严重不良记载仍放贷 违法发放存款获刑 云南一农信联社主任因贿赂 (明知征信存在诈骗风险)

日前，裁判文书网公布的一则判决书显示，云南省维西傈僳族自治县人民法院对孙某后贿赂、违法发放存款一案作出一审问决，原告人孙某先犯贿赂罪，判处有期徒刑三年六个月，并奖励金20万元；犯违法发放存款罪，判处有期徒刑一年，并奖励金5万元；数罪并罚，选择行动有期徒刑三年九个月，并奖励金25万元。

云南一退休联社主任贿赂、违法放贷获刑

孙某先，1967年12月15日出生，大学本科，原云南省联社迪庆办事处党组书记、主任，现已退休。2024年3月7日，迪庆州监察委员会对其采取留置措施，同年9月6日被迪庆州公安局刑事拘留，9月12日被行动拘捕，现羁押于香格里拉市看守所。

经法院审理查明，孙某先在担任德钦县乡村信誉协作联社党委书记、理事长，省联社迪庆办事处党组成员、香格里拉县乡村信誉协作联社党委书记、理事长，省联社迪庆办事处党组副书记、副主任、党组书记、主任等职务时期，运行职务便利，为他人在承揽工程项目、安防项目及存款开放上提供协助，先后收受刘某培、普某南、肖某所送钱款算计170万元。同时，孙某先在担任香格里拉县乡村信誉协作联社党委书记、理事长时，违犯《中华人民共和国商业银行法》《集团存款控制暂行方法》有关规则，违规审批发放600万元存款。

贿赂项目单一

一审问决书记载了孙某先违法发放存款和贿赂的详细细节。判决书显示，孙某后贿赂项目单一。如，多家公司担任人以“借款”方式将钱“借”给孙某先，孙某先则运行职务便利为对方提供协助。借款均未写借条，至案发前孙某先有才干出借而未出借。

此外，判决书载明，一房地产公司担任人以高于银行存款利息的方式从孙某先处“借钱”，多支付的利息作为“感谢费”，感谢孙某先在料理存款时提供的协助。

详细来看，2012年至2013年孙某先运行担任省联社迪庆办事处党组成员、香格里拉县乡村信誉协作联社党委书记、理事长的职务便利，为肖某的嗡某措房地产开发有限公司（以下简称“某某公司”）在香格里拉县乡村信誉协作联社所开放的存款提供协助，使某某公司很快取得了香格里拉县乡村信誉协作联社的存款，肖某向孙某先承诺，若其自己或亲戚好友有闲钱可以借给他，他会以高于银行存款利息的方式支付利息。2017年12月孙某先打电话给肖某表示自己有闲钱，问肖某能否要求借款，肖某容许要求借款，于是孙某先经过其侄女婿知某邓主于2018年1月4日、3月15日分两次，每次将200万元钱打到某某公司的账户上。到了2019年，孙某先向肖某提出归回借款，2019年3月26日至2020年9月18日，某某公司先后向知某邓主转账13次算计460万元，其中肖某向孙某先支付失常借款利息40万元，另外多支付的20万元利息是送给孙某先用于感谢孙某先在2012、2013年料理存款时提供的协助，并心愿孙某先在某某公司要求存款时能继续提供协助。

明知征信严重不良仍发放存款

判决书显示，孙某先在明知存款人征信存在严重不良记载、提供虚伪存款资料的状况下，仍向其放贷600万元。详细来看，2012年2月至6月，孙某先为了感谢原迪庆州游览协会购物店分会会长喻某平（服刑人员）在社会交往中提供的协助，运行其担任香格里拉县乡村信誉协作联社党委书记、理事长的职务便利，在明知喻某平征信存在严重不良记载及提供虚伪存款资料，不契合存款准入条件的状况下，违犯《中华人民共和国商业银行法》《集团存款控制暂行方法》有关规则，布置香格里拉县乡村信誉协作联社职工尽快料理喻某平的600万元存款开放，并由其自己审批经过存款开放，以致香格里拉县乡村信誉协作联社违规向喻某平发放了600万元存款。

法院认定，孙某先身为国度任务人员，运行职务便利合法收受他人财物为他人谋利，构成贿赂罪；运行银行任务人员职权，违犯国度规则发放存款，数额微小，构成违法发放存款罪。不过，孙某先在被考察时主动配兼并交代罪恶理想，构成自首，且退缴了一切贿赂违法所得，违法发放的存款也在案发前一切还清，未构成损失，同时自愿认罪认罚，法院综合思索上述情节，对其从轻奖励。

此外，法院判决没收孙某后贿赂赃款170万元，由中共迪庆藏族自治州纪律审核委员会上缴国库，并将相关视听资料光盘随案留存。若孙某先不服本判决，可在接到判决书次日起十日内经过法院或直接向云南省迪庆藏族自治州中级人民法院提出上诉。