优化合规风控水平！银行增设两大高管职位 (合规风险把控)

金融严监管继续推进， 银行纷繁设立首席风险官、首席合规官以优化风控水平。

《媒体》记者留意到，、、等多家机构在近期获批设立首席风险官。华夏银行、南银理财等机构的首席合规官也在近两个月内上任。

受访专家指出，此举反映出银行机构对风险业务的充沛关注，也表现出银行风险控制相关机制正一直失掉完善，估量将有更多银行介入队伍。

多家银行新设首席风险官

2月24日，光大银行公布公告称，经该行董事会全票决议经过，聘任马波担任中国光大银行股份有限公司首席风险官，任职资历自获国度金融监视控制总局核准之日起失效。据悉，这也是光大银行初次创设首席风险官这一职务，此前仅设有“风险责任人”一职，由该行副行长杨兵兵兼任。

公告信息显示，马波在风险控制方面深耕多年，是名副其实的风控“老将”。自1999年介入光大银行以来，历任总行稽核部副处长，信贷控制部（后更名为“风险控制部”）处长，风险控制部总经理助理、副总经理、副总经理（总行部门总经理级）兼巴塞尔新资本协议办公室主任、自动风控中心总经理，信誉卡中心党委书记、副总经理（总行部门总经理级），风险控制部总经理兼信誉卡中心副总经理。目前，马波任光大金融研讨院/博士后任务站院长、风险控制部总经理兼自动运营中心总经理。

《媒体》记者留意到， 设立首席风险官已成为业界趋向。据不完全统计，华夏银行、招商银行、等股份行也在近期迎来首席风险官。 国度金融监管总局行政容许信息显示，往年1月19日，刘小莉获批出任华夏银行首席风险官一职。去年12月，钟德胜、赖富荣区分就职招商银行、兴业银行首席风险官。

值得关注的是，还有中央银行及股份行的分支机构获准设立这一职务。监管机关公告显示，1月14日，张圳获批出任成都农商行首席风险官一职。2024年9月，北京金融监管局核准了冯思源作为北京房山沪农商村镇银行首席风险官的任职资历。同年10月至12月，华夏银行昆明分行戴强、石家庄分行张凯华、西宁分行李朝阳也区分获批上任分行首席风险官。

“近期多家银行新增首席风险官一职，反映出银行机构对风险业务的充沛关注，也表现出银行风险控制相关机制正一直失掉完善。”素喜智研初级研讨员苏筱芮表示，“通常上，近年来银行所面临的风险情势日益严峻，不只需不良资产处置、不良率带来的贷后压力，还有新型科技展开背景下反洗钱任务的难度优化，这些都亟待银行机构系统化地梳理风险类别及应对举措，统筹行内各类风险任务控制与协调。”

银行业风控要求趋严

2025年，银行业金融监管继续“严”字当头。 自去年12月国度金融监视控制总局公布《金融机构合规控制方法》（下称“《方法》”）以来，银行和理财子公司纷繁设立相同具有风控属性的首席合规官。

《方法》指出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，准绳上应当在省级分支机构或许一级分支机构设立合规官。2月7日，国度监管总局公布公告，赞同杨宏就职华夏银行首席合规官，也是新规落地后银行业首位获批的首席合规官。 近两个月来，南银理财、招银理财、浦银理财、杭银理财等多家理财机构也纷繁获批设立首席合规官。

“首席风险官偏重于业务风险的控制，而首席合规官不只仅触及风险层面的合规，还有许多其他范围的合规任务。”苏筱芮在接受采访时通知记者，“该职位的设立有助于银行从根源上优化合规看法，也能够进一步发扬其统筹协调才干，尤其是跨部门协作才干，从业务前、中、后各个环节共同做好合规任务，一直优化合规水平。”

浙江大学国际结合商学院（ZIBS）助理教授邵辉指出，随着金融市场的复杂性和不确定性介入，银行要求更专业的风险控制架构来应对信誉风险、市场风险、操作风险等多种风险，监管环境的日益严峻也促使银行增强外部控制。

“首席风险官与首席合规官尽管职责各有偏重，但可以共同推进金融机构的合规运营微风险防控才干的优化，使银行更好地应对监管要求，并优化其在复杂市场环境中的竞争力和稳健性。”邵辉剖析道，“银行要进一步完善风控体系，首先要求明白首席合规官与首席风险官的职责分工，成功合规控制与风险控制的有效协同，优化银行全体的风险防控才干。”

在监管日渐趋严下，苏筱芮估量，将有更多银行充沛照应监管精气，片面梳理内控合规单薄点，从组织机制、岗位设置层面强化合规、风险等银行重点业务控制。