邮储银行抚顺分行被罚50万元 形成存款资金被挪用 因贷后控制不慎重 (邮储银行抚顺市分行)

近日，据国度金融监视控制总局辽宁监管局行政奖励信息披露，中国邮政储蓄银行股份有限公司抚顺市分行，因贷后控制不慎重、形成存款资金被挪用，被罚款50万元。

中国邮政储蓄银行“五十个制止”有哪些？

（一）信贷人员“十个严禁”1.严禁信贷人员以营利为目的，直接或直接介入本机构客户的运营活动，或与本机构客户发生运营活动上的资金、生意往来。 2.严禁信贷人员勾搭地下钱庄、高利贷人员或应用家庭余款，充任资金掮客，为引见存款、存款、保险等金融各类业务收取中介费、回扣等优势。 3.严禁信贷人员在存款评级授信和存款“三查”环节中（贷前调查、贷时审查、贷后审核）接受借款人布置的各类宴请、文娱活动，及收受借款人的礼品、礼金。 4.严禁信贷人员违规替代借款人操持存款开放、替客户签名、取现，或为他人担保管款。 5.严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情存款、冒名存款、自批自用存款、越权存款，怠慢、顶撞、刁难客户，故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务开放，以及向客户承诺未经审批的存款。 6.严禁信贷人员应用借贷相关违规向借款人捆绑推销、营销其他产品或商品，及要求借款人为亲友布置任务、引见工程和承揽业务。 7.严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款，及要求借款人报销任何费用。 8.严禁信贷人员及家庭成员应用职务升迁、调动、婚丧、喜庆等事宜，借机向借款人敛财。 9.严禁信贷人员暴露商业秘密、向网点提供客户虚伪资料，及与不良存款户合谋骗取存款、逃脱债务。 10.严禁信贷人员替客户垫资还款，以及其他有意掩盖资产质量的行为。 （二）综合柜员“十个严禁”1.严禁在未审核凭单、核实账户的状况下授权、签章。 2.严禁经常使用他人名章、令牌、密码等启动业务操作。 3.严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。 4.严禁私自垫款、压款，违规经常使用外部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作。 5.严禁不按规则保管、交接、经常使用现金和关键空白凭证。 6.严禁不按规则审核库存现金、重空、业务印章等关键东西，不与外出办事分开营业场所的现金柜员轧帐盘核。 7.严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处置。 8.严禁故弄玄虚，违规向下级和监管机构提供不实信息。 9.严禁暴露客户信息及本行商业秘密。 10.严禁对出现的案件和严重过失事故隐瞒不报或拖延上报。 （三）营业机构担任人“十个严禁”1.严禁自己指使或授意下属越权、违规、违章处置业务，干预下级派驻人员独立实行职责。 2.严禁经常使用其他柜员令牌、密码操持业务。 3.严禁团体名章、令牌、密码交给他人经常使用。 4.严禁团体经商或违规介入客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。 5.严禁不按规则的频次实行审核职责。 6.严禁违规揽存。 7.严禁暴露客户信息及本行商业秘密。 8.严禁开具虚伪资信证明、违规出具担保承诺书。 9.严禁任何方式的账外运营和各种方式的小金库。 10.严禁对出现的违法违规案件、责任事故等严重事项拖延上报或隐瞒不报。 （四）营业柜员“十个严禁”1.严禁复制、共用、超权限持有令牌/密码，或持有非自己操作员令牌和密码。 2.严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌/密码、团体名章、业务印章、现金、有价单证、关键空白凭证等东西状况下离柜/岗（在营业场所内并且在自己视野范围内除外）。 3.严禁未实行交接手续，将自己保管的业务印章、有价单证、关键空白凭证等关键东西交给他人经常使用。 4.严禁应用客户账户过渡自己现金，或经过自己、他人账户过渡银行、客户资金。 5.严禁在非营业时期操持各项柜台业务，或以各种理由独自滞留或进入营业场所。 6.严禁借银行名义私自代客理财，代客户购置关键空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置/重置/输入密码，操持电话银行业务。 7.严禁私自手工填写或涂改机用存单/折等凭证。 8.严禁私自查阅客户和买卖资料，以及私自暴露、修正客户信息。 9.严禁超范围或逆程序操持业务，或遵从他人指使违规操持业务。 10.严禁明知或应知是违规操持的业务不抵抗、不报告，以及隐瞒严重业务过失、责任事故和严重风险。 （五）外部营销人员“十个严禁”1.严禁接触邮政储蓄公用日戳或业务公章，严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。 2.严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等关键空白凭证，严禁收取客户曾经填写的邮政储蓄业务开放书。 3.严禁在柜台外为客户操持存取款和转账等实践买卖性业务。 4.严禁启动任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的任务。 5.严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转账、存单质押存款等邮政金融业务，以及代理各项业务的任何环节如代理存款的转存、挂失、提早支取等。 6.严禁为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证、密码、证件和珍贵东西。 7.严禁替代客户签字。 8.严禁暴露团体客户信息、或违规查询、下载、保管、变卦和删除团体客户信息，或将团体客户信息资料带离邮政储蓄机构。 9.严禁经商和投资办企业。 10.严禁未按规则操持任务交接即换岗或离任。

邮政储蓄主卡与附卡有什么区别

区别：1、主卡的性能有活期存取款，活期存款，七天通知存款，可以操持邮政储蓄的各种业务。 副卡的性能就被限制很多，存款没有限额，取款是有限额的 这依据团体随需 可更改。 2、一张主卡可以开放5张副卡。 3、副卡丧失，只撤销即可，不用操持挂失，你可以把主卡寄存在安保的中央，往经常常使用副卡，就不怕主卡丧失了。 主卡丧失可以操持挂失。 4、副卡可以操持存款、取款（包括ATM存取，POS刷卡）、转出转账，但不能操持转入转账买卖。 主卡都可以。 5、主卡和副卡通用一个储蓄账户， 也就是说主卡里有100元的副卡相同也可以用这100元。 扩展资料：必需先开立活期帐户。 帐户余额不得低于10元。 非凭印鉴支取户。 非挂失户、解冻户，帐户形态正常。 凭自己身份证操持。 邮政储蓄卡的不要钱规则 开放邮政储蓄卡免收工本费。 储蓄卡挂失手续费按存摺（单）挂失手续费收取邮政储蓄卡的业务范围 在全国联网的邮政储蓄ATM上取款、查询、更改密码等。 在我市POS终端上启动转帐消费。 在全国联网的邮政储蓄所存取款，在ATM存款（详细时期另行通知）。 邮政储蓄ATM业务邮政储蓄ATM（AUTOMATIC TELLER MACHINE）是邮政储蓄为储户提供的一种服务手腕和工具，也是一种自助银行，供储户成功自我服务；是现代通讯技术、电脑技术与银行服务的结晶，它可为广阔储户提供存款、取款、查询帐户和修正团体密码等性能。 邮政储蓄POS业务邮政储蓄POS业务：是邮政储蓄为推进电子货币的成功，增加现金流通，减轻商户休息强度，为储户提供的一种消费服务工具。 在银行卡网路已设有POS终端的商场、酒店、文娱场所、公共服务场所等，邮政储蓄卡用户都可凭户头则不用现金启动消费，用户消费、缴费金额不受限制，免收手续费。 但帐户不能透支。 此外，邮政储蓄还兴办了手机缴费业务与电话钱包缴费业务，缴费轻松灵敏，24小时随时随地缴费，较为简易。 留意事项：（1）绿卡储蓄卡与储户指定的活期储蓄帐户实行“一户一折或一卡”的准绳。 （2）储户在ATM上取款买卖未成功时，须启动查询操作，如发现余额有误，请立刻通知储蓄柜台启动处置。 （3）若遗忘绿卡密码，可持身份证，存折和卡到开户局操持与对应的活期储蓄帐户清户手续，原绿卡储蓄卡废止，操持新卡。 （4）绿卡由于破损等要素比 不能继续经常使用时，可在开户网点操持改换新卡手续，储户交回原卡，重新开放领新卡。 （5）绿卡遗失，应立刻向联网的邮政储蓄网点挂失，网点在查验其存款未被冒领前方可操持挂失，操持挂失后，储户即可申补新卡。 操持存折挂失，在补发新折前，原卡可继续经常使用；补发新折后，需交回原卡，并可开放操持新的绿卡储蓄卡。 （6）绿卡被ATM机吞吃时，储户应及时与ATM所属的邮政储蓄网点咨询，并于次日持该卡的客户凭条 和身份证，活期存折到ATM所属的邮政储蓄网点操持领卡手续，为维护储户利益，三日内未支付，该卡将被集中销毁。 （7）异地存取按款额的5‰收取手续（存款手续费下限20元，取款手续费下限50元），异地挂失每笔手续费10元，异地挂失吊销挂失每笔手续费2元。 参考资料：网络百科——邮政储蓄卡

往年有哪些机构被银监会处分？

银监会27日发布，近日，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈说申辩意见复核等一系列法定程序，银监会统筹协调相关银监局依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，对触及该案的12家银行业金融机构合计罚没2.95亿元。 这是2018年以来银监会开出的第二张过亿罚单。 2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核对中发现，吉林蛟河农商行购置该支行理财的资金被挪用，由此暴显露该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，合法套取挪用理财资金30亿元。 为坚决打击市场乱象，银监会对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，制止文昌路支行原行长终身从事银行业任务；对违规购置理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元；对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广西北粤银行、邯郸银行、乾安县乡村信誉联社等10家违规买卖机构合计罚款万元，对33名相关责任人作出行政处分。 银监会表示，此案暴显露一些机构内控控制缺失，合规看法淡漠，严重违规运营等疑问。 案发机构的印章、合同、账户、营业场所等控制混乱，大额异常买卖监测失效，为不法分子提供了无隙可乘。 银监会将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严。