九名高管被追责！净利增速延续三年降低 浙江武义农商行因六类违规被罚314万 (九名高管被追捕)

2025年3月4日，中国人民银行浙江省分行对浙江武义乡村商业银行股份有限公司（以下简称“武义农商行”）开出罚单，算计罚款金额达314万元，9名时任高管因对违规行为负有责任被追责。此次奖励触及金融统计、账户控制、反假货币等六类疑问，成为2025年浙江省内农商行范围金额较高的监管奖励案例之一。虽然合规疑问频发，武义农商行2024年存存款规模仍稳居外地银行业首位，凸显其业务扩张与合规控制之间的失衡矛盾。

六类违规细节披露：从账户控制到反洗钱破绽

行政奖励选择书（浙银罚决字〔2025〕21-30号）显示，武义农商行的违规行为掩盖多个中心业务范围。一是金融统计控制不合规，存在数据报送不完整、不准确等疑问；二是账户控制未严峻行动实名制要求，部分账户开立审核流于方式；三是商户准入及日常监测存在破绽，形成风险商户未被及时识别。尤为严重的是反假货币业务控制失职，暴显露柜面人员对假币识别和处置流程的疏漏。

在信誉信息控制方面，该行存在未经客户授权采集信息、违规查询征信记载等行为。此外，反洗钱范围的两大中心疑问成为奖励重点：一是未有效实行客户身份识别义务，部分高风险客户未被归入监测范围；二是大额买卖和可疑买卖报告机制行动不力，形成资金异常流动未被及时阻拦，暴露了外部合规培训与制度行动的有余。

此次受罚的9名时任高管涵盖支行行长、部门总经理等关键岗位。例如，时任电子买卖银行部总经理顾某因对商户控制失职被正告并罚款5万元；反洗钱中心主任陶某则因未有效监测可疑买卖被处以同等奖励。奖励金额从1万元到5万元不等，表现了监管对“一案双罚”准绳的严峻行动。

业绩与风险并存：存存款规模双增下的控制考验

2024年财报数据显示，截至年末，其存款余额达331.23亿元，存款余额282.88亿元，区分较年终增长11.20%和15.99%。在盈利才干方面，该行成功税前利润4.18亿元，拨备掩盖率高达692.25%。据地下资料地下数据显示，对比近三年数据，总资产和净利润增速却连降三年。

但是，2023年至今，武义农商行已屡次因严重关联买卖未经审批、信贷资金挪用等疑问被奖励。例如，2024年6月，该行因员工借用客户资金、存款“三查”不到位被罚款90万元。此次314万元罚单进一步标明，其合规控制体系未能跟上业务扩张速度，部分分支机构为追求业绩安闲内控要求，形成同类疑问重复出现。

值得关注的是，武义农商行在2025年方案发行40亿元同业存单，较往年额度有所优化。

合规控制长效化：从主动整改到体系重构

此次奖励出现后，中国人民银行浙江省分行强调将强化对金融机构的穿透式监管。2025年3月1日正式实施的《金融机构合规控制方法》要求银行树立掩盖全业务链条的合规控制制度，并将合规考核与高管薪酬挂钩。对武义农商行而言，需重点完善三大机制：一是优化合规部门职能，赋予其对严重决策的否决权；二是树立常态化合规审核体系，经过系统监测与人工排查结合识别风险；三是增强员工行为控制，根绝借用客户资金、违规查询信息等屡禁不止的疑问。

历农商行合规风险多集中在基层网点。以武义农商行开发区支行为例，其2023年因信贷资金挪用被奖励，此次又有两名时任支行控制者被追责。对此，该行需推进合规文明向一线浸透，例如经过“审计讲堂”等培训强化员工合规看法，同时对违规行为实施“零容忍”追责，防止“重业绩、轻合规”的短视思想。

以后，浙江省内农商行合规整理力度继续加大。2025年以来，临安农商行、常山农商行已因相似疑问算计被罚645万元。

附奖励表：

中国人民银行浙江省分行行政奖励选择信息公示表

（浙银罚决字〔2025〕21-30号）

国庆带小孩浙江旅游必去景点有哪些

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西湖南、西、北三面环山，湖中白堤、苏堤、杨公堤、赵公堤将湖面分割成若干水面。 西湖的湖体轮廓呈近椭圆形，湖底部较为平整，湖泊平均水深为2.27米，最深约5米，最浅不到1米。 湖泊自然地表水源是金沙涧、龙泓涧、赤山涧（慧因涧）、长桥溪四条溪流。 西湖地处中国西北丘陵边缘和中亚热带北缘，年均太阳总辐射量在100—110千卡/平方厘米之间，日照时数1800—2100小时。

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3、雷峰塔

雷峰塔，又名黄妃塔、西关砖塔，位于浙江省杭州市西湖区，地处西湖景色区南岸夕照山之上，是吴越国王钱俶为供奉佛螺髻发舍利、祈求国泰民安而建，始建于北宋太平兴国二年（977年），历代屡减轻修，现存修建以原雷峰塔为原型设计，重建于2002年；是西湖十景“之一，中国九大名塔之一，中国首座黑色铜雕宝塔。

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旷氏息息生文武奕叶承宗祠，人民漫漫衍将相连华继族堂。

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西湖南、西、北三面环山，湖中白堤、苏堤、杨公堤、赵公堤将湖面分割成若干水面。 西湖的湖体轮廓呈近椭圆形，湖底部较为平整，湖泊平均水深为2.27米，最深约5米，最浅不到1米。 湖泊自然地表水源是金沙涧、龙泓涧、赤山涧（慧因涧）、长桥溪四条溪流。 西湖地处中国西北丘陵边缘和中亚热带北缘，年均太阳总辐射量在100—110千卡/平方厘米之间，日照时数1800—2100小时。

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