减免银行间外汇市场终年限衍生品买卖手续费 外汇买卖中心 (减免银行间外汇款费用)

中国外汇买卖中心公布关于减免银行间外汇市场终年限衍生品买卖手续费的通知

银行间外汇市场会员：

为进一步优化金融服务虚体经济质效，支持金融机构更好服务企业终年限汇率风险控制需求，经向国度外汇控制局备案，中国外汇买卖中心（以下简称外汇买卖中心）将减免银行间外汇市场终年限衍生品买卖手续费，详细如下。

一、全额免除银行间人民币外汇市场2年期（含）以上期限的衍生品买卖手续费。

二、适用买卖手续费活动的买卖种类包括远期、掉期、货币掉期和期权等人民币外汇衍生品。

三、本通知减免措施自2025年4月1日起实施，暂免期三年。

咨询形式：021-38585347，021-23165050。

特此通知。

什么是NDF，DF又是什么？

所谓NDF(Non Deliverable Forward)，意即“无本金交割远期外汇买卖”。 与普通的远期买卖不同，NDF是客户与银行商定远期汇率及买卖金额，并于未来指定日期，就先前商定汇率与即期市场汇率之差价结算差额，而无须交割本金。 它是国际贸易企业针对有外汇管制的国度或地域，为规避汇率风险所衍生出来的金融手腕。 NDF的市场成交金额每笔多大于1000万美元，普通在5000万美元左右，1亿美元以上的较少；保证金约为合约金额的10％左右。 该金融衍生品的中心观念在于买卖双方对某一汇率未来走势的预期不同，普通只能由海外银行承做。 与之对应的是国际远期结售汇，业内人士又称之为DF(远期外汇契约，Foreign Exchange Forward Contract)。 中国银行的网上宣传资料这样描画远期结售汇：为企业锁定当期外汇本钱、保值避险的金融产品。 详细做法是客户与银行签署远期结售汇协议，商定未来结汇(企业将外汇卖给银行)或售汇(银行向企业出售外汇)的外汇币种、金额、期限及汇率，到期时依照该协议商定的币种、金额、汇率操持结售汇业务。 NDF与DF的区别是，前者是一种无本金远集合约，然后者到期后需现汇交割。

transaction Processing System

Transaction Processing Systems(买卖系统处置)的用途:资金买卖系统的关键客户是银行和财务公司以及外汇控制机构，这跟这些客户的业务需求有很大的相关。 一、资金买卖系统在银行的运用 银行有存款帐户和买卖账户，资金买卖系统用来处置买卖账户。 1、在银行里银行的一些业务如： ①货币市场 在国际货币市场目前关键包括于到期期限在一年以内的国债、金融债、央行票据、AAA级企业债等短期债券，在国外一些短期不记名的短期活期存款等也可以在资本市场上买卖，也是货币市场的一种买卖种类。 ②有价证券 投资目的而持有的，期限高于一年以上 ③存、存款 财务公司外部资本市场的存、存款买卖 ④外汇 代客外汇买卖普通由资金买卖系统来做，普通来说在国际代客外汇卖指对公部分，对私外汇买卖由外汇宝系统来做 ⑤金融衍消费品 远期利率协议 利率下限期权与下限期权 互换（利率互换、货币互换） 其它金融期货 2、资金买卖系统组成以及各部分性能 资金买卖系统普通有资金买卖系统由资金买卖前、中、后台组成 Ⅰ、前台发起资金类买卖 Ⅱ、中台成功以下任务 一、买卖风险剖析 ①信誉风险剖析，在金融期货的一些OTC（场外买卖）买卖中，会存在信誉风险 ②市场风险剖析，关键是利率风险和汇率风险 ③资产组合剖析，投资组合可以降低投资的风险 二、跟中心业务系统交互，由中心业务系统成功帐务的处置 Ⅲ、资金后台的作用 一对资金类买卖产品启动控制 二关键成功在资本市场上买卖 3、资金买卖系统在银行业务中的作用 ①银行自身业务的要求，银行持有不同国度的不同币种，要求在外汇市场上启动买卖，来规避汇率风险，以及依据要求把一种币种换成另外一种币种。 ②在一个拥有成熟资本市场的国度里，银行启动资产负债负债控制时，要求在金融衍生品市场启动金融衍生品的买卖来对冲银行面临的风险 ③依据市场多少钱（普通来说由媒体、彭博提供）以及买卖对手状况，协助银行剖析买卖中的信誉风险 ④银行资本控制的要求，银行的资本是有本钱的，假设银行持有过多的资本，有两种处置方法，第一种还给股东，第二种方法在资本市场上启动一些低风险投资，如货币市场，这样银行遇到流动性风险时，能迅速变现，来满足客户表现要求，银行也能在低风险投资中取得收益。 3、资金买卖系统在国际银行中的运用 一资本市场状况 由于国际资本市场不是很成熟，国际目前有债券买卖市场、银行间的外汇买卖市场、期货市场、基本上没有金融衍生品买卖市场，这些市场买卖量不大，不是一个充沛多少钱竞争，发育完善的市场，因此资金买卖系统的一些性能，在国际银行的经常使用中并没有完全经常使用开来， 二各层次银行的资金买卖系统的经常使用状况 在资金类业务中买卖的准确性以及风险剖析的准确性十分关键，在四大国有银行中，有些银行甚至买了几套资金类买卖系统，中国银行就是这样，关键是用来比拟买卖及剖析的结果，四大行在资金类买卖比拟完善，在国际资本市场不玩赏的状况下，他们能在国外的资本上启动买卖，比如说中国银行的外汇买卖，在中国为数不多的金融衍消费品买卖中（关键是OTC场外买卖），四大行就提供了绝大少数（中国银行就是一个从事OTC场外买卖的做市商），在国际银行外汇买卖中，中国银行也是做市商。 在股份制银行中目前了解到的招商银行、上海浦东开展银行、光大银行、浙江商业银行、北京银行的一些经常使用状况，他们在资金买卖系统中最关键的买卖是外汇买卖以及的一些金融衍生品买卖。 在城市商业银行客户中，目前了解到上了资金买卖系统的银行有深圳商业银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行。 三各厂商银行买卖系统在国际的经常使用状况 ①目前在国际提供资金买卖系统的厂商有： Misys(英国的一家厂商) Kondor（媒体的系统） Sungard（美国的一家厂商） SAP CFM（资金买卖后台，SAP提供不了全套的资金买卖处置方案，SAP的资金买卖处置方案更适宜财务公司用） Summit（美国的一家厂商） ②Misys资金买卖系统国际银行客户： Misys在国际中小银行的代理关键是上海银立得 在国际有很多成功案例，工、农、中、建、交、以及招商银行、浙江商业银行、北京银行、杭州商业银行、乌鲁木齐商业银行都在经常使用。 ③Kondor资金买卖系统Kondor plus国际银行客户： 上海浦东开展银行开展银行 光大银行 这两家银行资金买卖前、中台用的都用得是Reuters Kondor plus、资金后台用得是CFM来控制资金类产品，跟国度外汇控制局启动的交互照旧用得是Reuters Kondor plus。 ③Sungard 在国际目前案例很少。 ④Summit 中国银行试用过但后来就被misys替代。

外汇基本业务有哪些？

团体外汇买卖，是指团体客户在银行启动的可自在兑换外汇(或外币)间的买卖。 团体外汇买卖普通有实盘和虚盘之分。 目前按国度有关政策规则，只要启动实盘外汇买卖，还不能启动虚盘外汇买卖。 以下各题均指团体实盘外汇买卖。 团体实盘外汇买卖，俗称“外汇宝”,是指团体客户在银行经过柜面服务人员或其他电子金融服务方式启动的无法透支的可自在兑换外汇(或外币)间的买卖。 团体虚盘外汇买卖，是指团体在银行交纳一定的保证金后启动的买卖金额可加大若干倍的外汇(或外币)间的买卖。 传统的储蓄业务是一种存取性业务，以赚取利息为目的。 团体实盘外汇买卖是一种买卖性业务，以赚取汇率差额为关键目的，同时客户还可以经过该业务把自己持有的外币转为更有升值潜力或利息较高的外币，以赚取汇率动摇的差价或更高的利息支出。 团体实盘外汇买卖是目前为止最有效的团体外汇资产保值增值的金融工具之一。 由于团体投资者不能投资于B股市场，换成人民币又不能换回外汇，而团体实盘外汇买卖则能够满足广阔市民外汇资产保值增值的目的，因此成为继股票、债券后又一金融投资热点。 凡持有有效身份证件，拥有完全民事行为才干的境内居民团体，具有一定金额外汇(或外币)均可启动团体实盘外汇买卖。 目前，买卖币种包括美元、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元、港币等币种。 无法以。 客户如要求对团体外汇买卖买卖货币之外的货币启动兑换，团体外汇买卖柜台是不受理的。 客户可以到银行兑换柜台经过外币与人民币汇率启动套算。 在团体实盘外汇买卖中，英镑、澳元和欧元兑美元的报价，英镑、澳元和欧元是基准货币，其他的货币兑美元的报价中，美元是基准货币。 无法以。 由于团体实盘外汇买卖是外币和外币之间的买卖，而人民币并不是可自在兑换货币，所以人民币无法以启动团体实盘外汇买卖。 免收买卖手续费。 您在银行的外汇宝买卖中依照发布的外汇牌价启动买卖，不另收买卖手续费。