关于增强银行业保险业涉嫌罪恶案件移送任务的规则 两部门印发 (中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务)

国度金融监视控制总局、公安部印发《关于增强银行业保险业涉嫌罪恶案件移送任务的规则》的通知。

通知提到，金融监管部门、公安机关应当增强合作，树立健全案件移送、信息共享与通报、考察取证、文书送达等任务机制。金融监管部门在查处银行保险机构违法行为环节中，发现违法理想触及的金额、情节、构成的结果等，依据法律法规、司法解释、刑事案件立案追诉规范等规则，涉嫌罪恶，依法要求清查刑事责任且属于公安机关管辖范围的，应当依照本规则向该银行保险机构所在地的同级公安机关移送。

找风险防控措施

4月23日，中国保监会发布公告称，其已于近日对各保险公司印发了《中国保监会关于进一步增强保险业风险防控任务的通知》（以下简称《通知》）。 《通知》要求全行业进一步增强风险防控任务，强化各保险公司在风险防控任务中的主体责任和一线责任，实际增强保险业风险防范的前瞻性、有效性和针对性，严守不出现系统性风险底线，保养保险业稳如泰山安康开展。 《通知》明白指出了以后保险业风险较为突出的九个重点范围，并对保险公司提出了39条风险防控措施要求，触及10个方面。 一是流动性风险防控。 要求保险公司完善流动性风险控制制度机制，增强流动性风险控制和监测，完善应急处置机制，风险防范关口前移，强化股东的流动性风险控制责任。 二是资金运用风险防控。 要求保险公司树立慎重稳健的投资运作机制，防范重点范围风险，增强信息报送和披露，严禁经过投资多层嵌套金融产品、采用“抽屉协议”“阴阳合同”等方式绕开监管要求变相向股东或关联方保送利益。 三是战略风险防控。 要求保险公司完善公司控制架构，增强股东控制和关联买卖控制，迷信制定战略规划，防范公司战略失偏、失控。 四是新型保险业务风险防控。 要求保险公司重点防范信誉保证保险、互联网保险等新型业务的风险。 五是外部传递性风险防控。 要求保险公司增强对外部风险的摸排与控制，防范资本市场、汇率、利率等外部风险向保险业传递和转移。 六是群体性事情风险防控。 要求保险公司和保险中介机构增强销售行为控制，维护消费者权益，严查违规套取费用，妥善处置合法集资严重案件及或许引发的群体性事情风险。 七是底数不清风险防控。 要求保险公司展开片面风险清查，树立健全内控制度，完善信息系统，确保依照监管要求及时、准确、完整地报送相关报告和数据。 八是资本不实风险防控。 要求保险公司增强资本控制，防范资本被抽逃、占用，防范增资来源不合法的行为，严防应用不当创新、不当工具虚增资本。 九是声誉风险防控。 要求保险公司增强舆情监测，实际增强舆情应对才干，优化应急处置才干。 十是保险公司要健全风险防控任务机制，从组织指导、责任分工、信息报告、责任清查等方面，增强风险防控任务。 《通知》强调，保险公司要深入看法以后增强风险防控任务的关键性和紧迫性，加弱小局看法和责任看法，实际承当起风险防控的主体责任和一线责任，把风险防控作为以后和今后一个时期的重点任务。 保险公司要构成“一把手”负总责，一级抓一级，层层抓落实的风险防控任务格式，确保防控任务取得实效。 关于出现的苗头性、突发性、趋向性风险，要及时向公司股东、董事会以及监管部门报告，不得隐瞒、掩盖风险。 保险公司对违法运营形成损失和风险的人员，要严厉追责，涉嫌罪恶的，要坚决移送司法机关，不护短遮丑。 下一步，保监会将增强跟踪督导，确保《通知》中各项风险防控任务要求落到实处。 对在风险防控任务中失责恰当、出现严重风险的公司，保监会将清查公司“一把手”和相关人员的责任，做到有错必纠、有责必问、有案必查；涉嫌罪恶的，坚决移送司法，依法严肃处置。

中国人民银行反洗钱监管的方式

中国人民银行反洗钱监管的方式有现场审核、风险评价、考核评级、质询、约见说话、走访等。 《中华人民共和国反洗钱法》公布实施以来，中国人民银行不时推行风险为本反洗钱监管方法，逐渐构成以法人机构为重点、以风险为导向、以洗钱防范为目的的反洗钱监视控制任务框架，综合采取现场审核、风险评价、考核评级、质询、约见说话、走访等多种监视控制手腕，指点银行业、证券期货业和保险业金融机构以及非银行支付机构不时提高反洗钱任务水平。 扩展资料：依据《金融机构反洗钱监视控制方法（试行）》：本方法适用于中国人民银行及其分支机构对在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构的监视控制：（一）政策性银行、商业银行、乡村协作银行、乡村信誉社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、基金控制公司；（三）保险公司、保险资产控制公司；（四）金融资产控制公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行明白须实行有关反洗钱义务的其他金融机构。 参考资料来源：中国人民银行——【反洗钱监视控制篇】

合规部门在案防方面的详细职责包括哪些

合规部门对合规总监担任，其案防方面的详细职责包括：1、拟定本机构案防控制政策、制度和操作规程；2、组织实施、协调落实案防任务决策和年度案防任务方案；3、搜集汇总案防任务状况，活期剖析本机构案防情势，确定案防任务重点；4、催促各部门及分支机构实际实行案防职责，确保案防控制体系正常运转；5、跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；6、活期组织案防任务培训。 金融机构应当明白担任合规控制任务的部门（简称合规部门）为案防任务牵头部门，将本机构案防任务组织实施作为其关键职责。