多位高管被正告 分公司多项违法违规行为被罚 罚了124万！利宝保险总公司 (多位高管被正式调查)

2025年3月28日，国度金融监视控制总局重庆监管局公布的信息显示，总部位于重庆的全国性财富保险公司利宝保险有限公司（以下简称“利宝保险”）及其重庆分公司因预备金系统树立不完善、虚拟保险中介业务套取费用、编制虚伪财务资料、内控控制不规范等违法违规行为，被国度金融监视控制总局重庆监管局奖励（奖励选择书文号：渝金管罚决字〔2025〕11号）。

行政奖励信息显示，利宝保险因预备金系统树立不完善被正告并罚款3万元；利宝保险重庆分公司因虚拟保险中介业务套取费用、编制虚伪财务资料、内控控制不规范被正告并罚款57万元；利宝保险永川中心支公司因编制虚伪财务资料被罚款10万元；利宝保险涪陵中心支公司因虚拟保险中介业务套取费用，被罚款12万元；利宝保险副总经理崔昊被正告并罚款3万元；利宝保险精算部总监张金龙被正告并罚款3万元；利宝保险重庆分公司总经理谭春艳被正告3次并罚款17万元；利宝保险重庆分公司总经理高凛被正告并罚款4万元；利宝保险重庆分公司业务部经理李方被正告并罚款8万元；时任利宝保险重庆分公司综合业务二部经理高太文被正告并罚款1万元；时任利宝保险永川中心支公司总经理姜设想被正告并罚款1万元；时任利宝保险永川中心支公司总经理张科被正告并罚款1万元；利宝保险涪陵中心支公司总经理黄世荣被正告并罚款4万元。算计奖励金额124万元。

依据利宝保险地下信息显示，利宝保险注册资本19.96333亿元，公司住所及营业场所为重庆市渝中区瑞天路 56-2 号 13层及 12 层1202、1203 单元，成立于2007年7月，主营财富损失保险、责任保险（包括机动车交通异常责任强迫保险）、信誉保险、保证保险等财富保险业务，运营区域为重庆、北京、浙江、宁波、广东、山东、四川、河北、天津、河南、云南、陕西、上海，法定代表人徐德洪。

中国人寿保险（集团）公司的违规被罚

中国保监会广东省监管局于2012年05月16日对中国人寿广州市分公司开出总额为11万元的罚单，对其在账目下违规列出“维稳费用”和违规经常使用“银保公关费用”的行为启动处分。 违规疑问据引见，广东省保监局在对中国人寿广州市分公司启动审核时发现，2011年以来，中国人寿广州市分公司在会计账目下存在列支不实“业务招待费”与违规给付银保销售人员“定额公关费用”等违法违规疑问。 官方态度广东省保监局经过调查后以为，中国人寿广州分公司列支的“业务招待费”属虚伪陈说。 而“定额公关费用”用于外部活动的方法也不失实，上述行为区分违犯了《保险法》的相关规则。 对中国人寿广州分公司两项违规理想区分给予行政处分1万元和10万元，并责令公司矫正。 银行回应中国人寿广州分公司在陈说申辩时指出，公司账目下列支的“业务招待费”是公司为了防止客户揭发更新到监管机关、保养社会稳如泰山的角度动身而花销的业务招待费用，而2011年客户揭发并未对公司发生相应的危害性结果。 “定额公关费用” 是公司依据城区两个运营单位的业务规模下拨一定额度的销售费用，该项费用关键是用于团队外部的活动方面，并不属于给予银行任务人员账外奖励费用行为。

保险公司经过虚开中介发票合法套取资金行为的怎样处分

罚款，对高管正告、撤换，直至吊销运营保险代理业务容许证。

如何做好案件防控任务？

1. 做好情形预防，也即从物防、技防入手，启动有的放矢的树立，筑牢防线；2. 从自身（单位、团体）发现审核有无隐患、弱点，及时梗塞、补偿，不留无隙可乘；3. 增强学习和教育，了解最新情势，掌握社会灵活，进一步完善各项措施。 1. 健全案件防控体系是做好案件防控任务的基础：自展开三年案件防控控制任务以来，省联社、办事处（市联社）、县联社先后成立了由一把手任组长的案件防控控制任务指导小组，并设立了案件防控控制任务办公室，构建了省、市、县垂直的案件防控控制任务体系，构成了自上而下的案件防控网络，层层落实，齐抓共管，为全省乡村信誉社案件防控控制任务的顺利展开起到了推进作用，确保了银监部门和省联社案件防控控制文件精气和制度方法的及时准确落实到位。 因此说健全案件防控体系，充沛发扬案件防控体系作用是做好案件防控控制任务的基础。 2.抓好内控制度落实是做好案件防控任务的前提：完善的制度体系是确保乡村信誉社安保稳健开展的基础，近年来，在业务操作、关键岗位、重点环节等方面，全省乡村信誉社树立健全了一套较为有效、严密的外部制度控制体系，但在详细落实中还存在着重制度树立轻制度落实的现象，制度再好再完善，落不到实处，就形同虚设。 因此说，抓好内控制度落实是做好案件防控任务的前提，各级业务条线控制部门不只要注重制度树立，更要注重审核监视一线员工的制度落实状况，要让每个员工都明白“能为、不能为”的界限，在操持每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示听从制度、信任不忘制度、习气让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全省乡村信誉社构成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文明和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文明。 3.坚持以人为本是做好案件防控任务的基本：以后，我们的案件防控控制任务还逗留在“以会议落实会议、以文件落实文件、以方式主义克制方式主义”的疑问上，存在着就控制抓控制，就案件防控抓案件防控，避实就虚，以及“一人有病大家吃药”的现象，还没有做到以人为本。 以人为本的直接解释就是以人为“基本”，基本思想就是人是控制中最基本的要素，就是要尊重人、了解人、关心人，就是要把不时满足人的片面需求、促进人的片面开展，作为开展的基本动身点。 因此，我们乡村信誉社在案件的防控任务中，应当把人的控制和防控放在首位。 在外部人员上，强调一级了解一级，一级掌握一级，每一位指导者，都应当做到知道下属“在哪里，在干什么，在想什么，要求什么”，这样，才干实际发扬员工的遵章守纪的积极性和主动性；在外部人员上，应当强调了解客户，了解社情，了解控制任务前端的客观环境，有针对性的制定防范措施，提高防范效能。 4.加大监视审核力度是做好案件防控任务的保证：防范风险，重在防患于已然，而要防患于已然，则必需加大审核监视力度。 目前，省联社曾经树立了大额存存款、银行承兑汇票和贴现业务按季滚动审核机制和风险排查常态机制，要求业务条线审核辅导与审计审核监视亲密配合，对重点机构、案件多发环节和易诱发违规业务范围加大现场审核和处分力度，充沛表现了省联社对加大监视审核力度防范案件的注重水平，因此说，加大监视审核力度是做好案件防控任务的保证。 各级信誉社应立足省联社确定的审核制度，结合本社实践状况，构建大监视任务体系，增强纪检、内审、业务部门的协分配合，加大现场查验任务力度，亲密关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为意向，对基建工程、推销、存款、大额资金划转等易发案件范围，经过展开惯例审核、专项审核、突击审核等方式，增强控制和监视审核力度，将审核范围掩盖到一切业务部门的业务环节和任务岗位，成功审核范围“零破绽”。